Все о пенсиях в России

00:00В 2025 году пенсии работающим пенсионерам могут проиндексировать дважды

вчераВ Госдуме рассказали, как будут индексировать пенсии работающим пенсионерам

вчераСоцфонд России будет рассылать гражданам сведения об их пенсионных накоплениях

Лимит подконтрольных банковских операций предложили повысить до 1 млн рублей

02.12.2021 12:22

Автор: Виктория Карташева

Источник: Известия

Лимит подконтрольных банковских операций предложили повысить до 1 млн рублей
  © Игорь Самохвалов/ПГ

Порог банковских операций, которые подлежат обязательному контролю, следует повысить с 600 тысяч до миллиона рублей до конца 2023 года. С такой инициативой выступил Национальный совет финансового рынка (НСФР), пишут «Известия».

Согласно «антиотмывочному» закону, необходимо контролировать ряд операций с денежными средствами и иным имуществом на сумму, равную или превышающую 600 тысяч рублей. К таким операциям, в частности, относятся, снятие наличных со счета юрлица, покупка или продажа валюты, приобретение ценных бумаг и внесение средств в уставный капитал организации. 

Финансирование НКО возьмут под полный контроль

В НСФР предложили до конца 2023 года повысить порог подконтрольных банковских операций с 600 тысяч рублей до миллиона рублей, а затем и до 1,5 миллиона рублей. При этом лимит по сделкам с недвижимостью рекомендуется установить на уровне 10 миллионов рублей.

Эти предложения содержатся в заключении НСФР на законопроект, с помощью которого предполагается оптимизировать регуляторную нагрузку на участников финансового рынка. Заключение совета было направлено в Госдуму, Центробанк и Росфинмониторинг. В частности, если закон будет принят, сократится количество сведений, которые отдельные некредитные организации должны направлять в Банк России.

Летом 2021 года были приняты поправки в «антиотмывочный» закон, которые расширяют перечень операций, подлежащих обязательному контролю. Изменения предполагают контроль за всеми операциями в адрес некоммерческих организаций, ранее для них был установлен порог в 100 тысяч рублей. 

ЦБ до 1 апреля не будет штрафовать банки за нарушение новых правил «антиотмывочного» закона

По словам замглавы НСФР Александра Наумова, после вступления в силу этих изменений кредитные организации стали направлять больше отчетов об операциях. В связи с этим в совете предложили снова установить суммовой лимит для подконтрольных операций НКО, но уже на уровне 600 тысяч рублей, и включить в перечень исключений по этому пункту школы и вузы, медицинские и научные организации. 

Нововведения к «антиотмывочному» закону также требуют отслеживать получение физлицами и юрлицами всех денежных переводов, поступающих с территории иностранного государства из специального списка Росфинмониторинга. Для них также предлагается установить порог в 600 тысяч рублей, а из перечня подконтрольных операций исключить операции по возврату денег от иностранных интернет-магазинов, если товар не подошёл российскому покупателю. 

Читайте также:

• Некоторые банки предлагают освободить от сдачи международной финансовой отчетности • Россиянам запретят сотрудничать с нежелательными организациями • СМИ: банковские операции предлагают согласовывать с родственниками

При этом в Росфинмониторинге отметили, что повышение порога уже обсуждалось и было признано нецелесообразным, в том числе из-за значительного количества незаконных операций в рамках указанных сумм. 

Ранее директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Центробанка Илья Ясинский заявил, что дискуссию о повышении порога контроля банковских операций необходимо продолжить.

Также читайте о том, какие законы вступают в силу в июне.