ЦБ: новую отчётность для банков о контроле за операциями граждан вводить не планируется

27.12.2021 12:47

Автор: Виктория Карташева

Источник: ТАСС

ЦБ: новую отчётность для банков о контроле за операциями граждан вводить не планируется
  © Игорь Самохвалов/ПГ

Центробанк не планирует вводить новую отчётность для банков, чтобы контролировать переводы граждан, будут собираться только обезличенные данные при риске использования банковских платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров. Об этом заявили в пресс-службе регулятора, передаёт ТАСС. 

Ранее появилась информация, что Банк России с 2022 года будет запрашивать данные обо всех транзакциях от физлица к физлицу. Отмечалось, что информация по каждой операции должна включать в себя номера карт отправителя и получателя средств, данные банков, ID, назначение платежа, сумму переведённых средств, дату и время перевода, код страны отправителя и получателя. 

«Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2p-платежам исключительно при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров», — отметили в Центробанке. 

Речь идёт о злоупотреблениях — крупных суммах, перечисленных одним и тем же получателям в короткий срок, пояснили в пресс-службе регулятора. У некоторых кредитных организаций, если будут обнаружены риски, могут запросить обезличенные реестры тех переводов физлиц, в отношении которых возникли подозрения, указали в Банке России. 

Работа, которую проводит ЦБ и кредитные организации, не предполагает тотальный контроль за операциями граждан и должна выявлять отдельные зоны риска, связанные с использованием оформленных на подставных физических лиц платёжных карт и кошельков криптовалютных обменников, онлайн-казино и недобросовестных участников финансового рынка для расчётов с российскими гражданами. Субъекты малого бизнеса это не затронет, заявили в регуляторе.

Ранее сообщалось, что в России могут ввести новую категорию сомнительных клиентов банков. В новых поправках к Закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» планируют прописать ещё одну категорию сомнительных клиентов — так называемых дропперов. Это граждане и компании, через счета которых обналичиваются деньги, похищенные злоумышленниками из банков.