Сенатор Журавлев разъяснил, как будут работать ограничения для дропперов

Законопроект: № 32298-9

Николай Журавлев © Денис Вышинский/Пресс-служба Совета Федерации

Ограничения на внесение наличных и получение переводов в отношении тех, по чьим счетам были зафиксированы подозрительные операции, будут действовать до одного года, а при повторном нарушении — до двух лет. Причем ограничения останутся в силе, даже если человек закроет старый счет и откроет новый в том же банке. Об этом сообщил вице-спикер Совета Федерации Николай Журавлев, ставший соавтором законопроекта о борьбе с дропперством.

Ранее «Парламентская газета» писала, что накануне группа сенаторов и депутатов внесла в Госдуму законопроект, который обяжет банки ограничивать поступления на счета клиентов, чьи карты используют мошенники, суммой до 30 тысяч рублей в месяц.

По словам Журавлева, инициатива призвана нанести еще один удар по дропперам — людям, которые за небольшую плату продают или сдают в аренду свои банковские карты.

«Это излюбленный инструмент кибермошенников, наркоторговцев, организаторов онлайн-казино или нелегальных криптообменников. Деньги, полученные преступным путем, проходят через счета обычных граждан, а найти реального организатора почти невозможно. Законопроект создает правовую основу для работы платформы "Антидроп"», — указал зампредседателя Совфеда.

Он отметил, что предложенный механизм будет работать следующим образом:

Центробанк формирует единую базу рисков и выявляет физлиц, чьи счета используются для подозрительных операций, далее регулятор передает эту информацию во все банки и в Росфинмониторинг.
Если банк видит подозрительные операции у клиента и получает подтверждение от ЦБ, он вводит ограничения: не более 30 000 рублей в месяц на внесение наличных и переводы от других физлиц.
Ограничения будут действовать, даже если клиент закроет старый счет и откроет новый в том же банке. Срок — до одного года, при повторном нарушении — два года.

Законопроект предусматривает и защиту добросовестных клиентов от ошибочного внесения в систему, подчеркнул Журавлев. По его словам, на такие случаи вводится обязательный досудебный порядок обжалования, причем банк обязан рассмотреть документы в течение семи рабочих дней.

В случае принятия закона вступит в силу в 2028 году. По мнению Журавлева, к этому времени банки успеют доработать свои системы, а россияне — получат понятный и работающий механизм защиты. «Главная цель — сделать экономически бессмысленным использование подставных лиц и лишить теневой бизнес привычных каналов для вывода денег», — заключил парламентарий.