В Госдуму внесли законопроект об ограничениях на переводы для подозреваемых в дропперстве

Группа сенаторов и депутатов 11 ноября внесла в Госдуму законопроект, направленный на повышение эффективности работы систем российских и филиалов иностранных банков, используемых для борьбы с отмыванием доходов («противолегализационных» систем), и снижения вовлеченности кредитных организаций в проведение подозрительных операций физическими лицами.

В числе авторов законопроекта вице-спикер Совета Федерации Николай Журавлев, председатель Комитета Совфеда по бюджету и финансовым рынкам Анатолий Артамонов, его первый заместитель Мухарбий Ульбашев, председатель Комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков.

Как пояснили парламентарии, сектор теневых финансовых услуг, обеспечивающий расчеты в целях незаконной продажи наркотиков, расчеты в анонимных криптообменниках и запрещенных онлайн-казино, а также мошенников при краже денег россиян существенно трансформировался и сместился в сторону переводов с карты на карту. 

Путин пообещал совершенствовать социальные гарантии сотрудников МВД

Чтобы обойти механизмы контроля банков, недобросовестные лица зачастую дробят сомнительные переводы на части и проводят их одновременно через 30 разных банков, а то и переходят на обслуживание из одного банка в другой.

Законопроектом предлагается закрыть эту лазейку. Согласно документу, Центробанк будет самостоятельно выявлять риски совершения подозрительных переводов гражданами и передавать информацию о таких рисках во все российские банки, филиалы иностранных банков и Росфинмониторинг. Признаки, свидетельствующие о совершении таких сомнительных операций, будут определяться Банком России по согласованию с Росфинмониторингом и утверждаться советом директоров. 

Переговоры в Абу-Даби: куда Зеленский побежит из Киева

При этом кредитные организации и филиалы иностранных банков смогут использовать полученную от ЦБ информацию в качестве дополнительного фактора при оценке степени риска совершения подозрительных операций физлицами.

В соответствии с законопроектом при ее получении или при выявлении совершения физлицом подозрительных операций в ходе внутреннего контроля банки и филиалы иностранных банков будут обязаны ввести лимит на внесение таким клиентом наличных на собственные счета, вклады и электронные кошельки в сумме до 30 тысяч рублей в месяц, а также ввести для него месячный лимит на получение переводов от других физлиц на эти счета, вклады или онлайн-кошельки на ту же сумму. 

Читайте также:

• ЦБ рекомендовал банкам проверять источники крупных наличных операций клиентов • Бизнесу хотят разрешить расплачиваться с зарубежными партнерами цифровыми рублями • Володин призвал ужесточить наказание за вывод капитала из России • От цифрового рубля до криптобирж: как изменится финансовая жизнь россиян