Совет Федерации одобрил создание в России «антиотмывочной платформы»
Тема: Пленарное заседание Совета Федерации 15 декабря 2021 года
Совет Федерации одобрил закон, согласно которому в России создадут информационную платформу «Знай своего клиента», которая разделит клиентов банка на три категории риска совершения подозрительных операций. При этом для организаций, по которым уровень риска определят как высокий, могут быть введены ограничения на проведение операций.
«Целью закона является оптимизация подходов к применению кредитными организациями мер, направленных на противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», — сказал на заседании заместитель председателя Комитета Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам Мухарбий Ульбашев.
Документ вводит классификацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей по степени риска совершения подозрительных операций. Она может быть низкая, средняя и высокая. Критерии, по которым будут оценивать риск, должен разработать Банк России по согласованию с Росфинмониторингом.
Информировать банки о том, к какой группе отнесли компанию, станут с помощью платформы «Знай своего клиента», созданной на базе Банка России. Пока она действует в пилотном режиме, и к ней подключены 40 кредитных организаций.
Закон предусматривает дополнительные меры защиты и преференции добросовестным клиентам с низкой степенью риска, а их более 99 процентов, отметил Ульбашев. Например, банк будет не вправе отказать юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю, который отнесён к группе низкой степени риска, в проведении операций по своему счёту.
Читайте также:
• Россияне смогут сами выбрать страховую компанию при оформлении кредита • ЦБ планирует обеспечить идентификацию по биометрии на финансовых маркетплейсах
Если же компания будет отнесена к высокой группе риска, кредитная организация должна применить к ней определённые меры — например, не проводить списание средств со счёта и не выдавать наличные. При этом возможны списания для уплаты налогов и сборов, таможенных платежей, страховых взносов в госфонды, на зарплаты.
Если клиент будет не согласен с применяемыми к нему мерами, он сможет обратиться в межведомственную комиссию, куда войдут представители Банка России, Росфинмониторинга, Уполномоченный при Президенте Российской Федерации по защите прав предпринимателей, а также представители бизнес-сообщества.
Также читайте о том, какие законы вступают в силу в апреле.
2013
Ещё материалы: Мухарбий Ульбашев
