Росфинмониторинг предложил ужесточить правила заморозки активов террористов
Банки должны будут сообщать о попытках клиентов провести операции с заблокированными средствами
Злоумышленники все чаще используют изощренные схемы, чтобы обойти финансовые санкции и получить доступ к заблокированным активам: одни искажают написание фамилий, другие подделывают даты рождения. Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) предлагает обязать банки не просто блокировать подозрительные операции, но и немедленно сообщать о любых попытках клиентов распорядиться средствами лиц, причастных к терроризму и экстремизму. В пресс-службе ведомства «Парламентской газете» рассказали, что соответствующий законопроект сейчас проходит независимую антикоррупционную экспертизу на Едином портале нормативных правовых актов.
Финансовый щит против терроризма
Россия готовится к очередному раунду взаимных оценок ФАТФ — международной организации, устанавливающей стандарты борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. В пресс-службе Росфинмониторинга пояснили, что в рамках этой подготовки разработан законопроект, направленный на дальнейшее совершенствование практики применения субъектами национальной антиотмывочной системы мер по замораживанию и блокированию денежных средств или иного имущества лиц, причастных к террористической деятельности и экстремизму.
В ведомстве подчеркнули, что законопроект предусматривает обязанность финансовых организаций информировать Росфинмониторинг о любых попытках клиентов совершить операции с замороженными средствами или имуществом.
По оценке ведомства, это позволит выявлять действия, квалифицируемые как покушение на совершение преступления, и передавать соответствующие сведения в компетентные органы.
Документ вносит изменения в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Если действующая редакция обязывает финорганизации сообщать в Росфинмониторинг о первичных мерах по заморозке средств, то о попытках клиентов распорядиться уже заблокированными активами регулятору не докладывалось. Этот пробел и предлагается устранить.
Частичное совпадение данных
Отдельное внимание разработчики уделили проблеме частичного совпадения данных. На практике банки регулярно сталкиваются с расхождениями между сведениями о клиентах и установочными данными лиц, в отношении которых должны применяться меры по заморозке активов. Зачастую причина таких несовпадений — злой умысел самих клиентов, намеренно искажающих свои персональные данные, чтобы обойти ограничения.
По мнению авторов инициативы, ситуация требует скорейшего решения. По состоянию на 1 февраля 2026 года в перечне организаций и физических лиц, причастных к экстремизму или терроризму, зафиксировано более 800 фигурантов, чьи установочные данные указаны в нескольких вариантах. При этом банки, выявляя подобные случаи, до сих пор не имели возможности оперативно ограничить проведение операций — например, приостановить их или отказать в совершении.
В пресс-службе Росфинмониторинга пояснили, что законопроект дополнит федеральный закон четким алгоритмом действий финансовых организаций при выявлении подобных совпадений. Как подчеркнули в ведомстве, это позволит банкам избежать нарушения режима целевых финансовых санкций.
При этом конкретные критерии частичного совпадения данных будут установлены отдельным нормативным правовым актом Росфинмониторинга. Такой подход обеспечит гибкость применения норм и позволит оперативно адаптировать их к новым схемам обхода санкций.
«В настоящее время проект федерального закона проходит независимую антикоррупционную экспертизу на Едином портале нормативных правовых актов», — отметили в пресс-службе. После завершения этой процедуры документ будет направлен на рассмотрение в Правительство РФ, а затем — в Государственную Думу.
