ЦБ хотят разрешить утверждать список офшоров для финансового сектора
За Банком России хотят на постоянной основе закрепить право утверждать перечень стран и территорий, в которых не могут быть зарегистрированы владельцы и контролирующие лица российских финансовых организаций. Соответствующий законопроект Госдума приняла на пленарном заседании 20 октября в первом чтении.
Автором инициативы выступила группа депутатов и сенаторов, среди которых председатель Комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков и вице-спикер Совфеда Николай Журавлев.
Как пояснил один из авторов документа, депутат Анатолий Аксаков, данный законопроект предполагает предоставление Центральному банку полномочий на постоянной основе формировать перечень офшорных зон. Эти юрисдикции предоставляют особые, зачастую непрозрачные условия для ведения бизнеса, что вызывает опасения относительно легальности зарегистрированных там компаний.
«В сложившихся обстоятельствах российские организации активно используют офшорные юрисдикции, что требует урегулирования правовых аспектов, включая финансовую сферу. Центральный банк уже подготовил первоначальный список из 42 офшорных стран. Регулятор будет анализировать структуру капитала отечественных кредитных организаций, в том числе банков и других финансовых учреждений. Законодательство ограничивает долю офшорного бизнеса в капитале российских банков — не более 10%. Центральный банк будет осуществлять строгий контроль за соблюдением этого ограничения», — пояснил Аксаков.
Кроме того, Центробанк займется оценкой взаимоотношений российских банков с зарубежными партнерами, в том числе с теми, которые зарегистрированы в офшорах. При взаимодействии с офшорными компаниями применяется дифференцированный подход, основанный на уровне риска. Офшоры разделены на «белые» (низкий риск), «серые» (средний риск) и «черные» (высокий риск).
В зависимости от присвоенной категории Центральный банк устанавливает нормы резервирования для кредитных организаций при проведении финансовых операций: 0% для «белых» офшоров, 25% для «серых» и 50% для «черных».
«Эти правила касаются не только банков, но и других финансовых институтов, осуществляющих операции с офшорными юрисдикциями. Цель — наведение порядка и предотвращение сомнительных сделок. Ранее решение об утверждении списка офшоров принималось ежегодно. Нынешний законопроект закрепляет за Центральным банком постоянное право регулировать деятельность организаций, работающих через офшорные схемы», — уточнил парламентарий.
Как пояснил «Парламентской газете» зампредседателя Комитета Госдумы по экономической политике Алексей Говырин, в первую очередь это нововведение защищает нашу финансовую систему от непрозрачных, неуправляемых владельцев, которые могут в любой момент исчезнуть за границей, обманув кого-то на большую сумму: речь о страховщиках, НПФ, управляющих компаниях инвестфондов, МФО, форекс-дилерах, клиринговых организациях, операторах инвестиционных платформ и других участниках финансового рынка.
Читайте также:
• Из иностранных офшоров на остров Русский в феврале вернулись 75 компаний
Ещё материалы: Николай Журавлев, Анатолий Аксаков, Алексей Говырин
