В России подвели итоги конкурса по борьбе с отмыванием денег
В Красноярске на полях VI Международной олимпиады по финансовой безопасности подвели итоги пятого ежегодного конкурса Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ). Комплаенс-специалисты из пяти стран представили кейсы по раскрытию трансграничных мошеннических схем, наркоторговли и финансовых пирамид. В Росфинмониторинге подробнее рассказали «Парламентской газете» об итогах международных интеллектуальных состязаний.
Главная задача конкурса — изучить типологии финансовых преступлений и выстроить защиту национальных финансовых систем от схем отмывания денег. Как отметила председатель конкурсной комиссии, заместитель директора Росфинмониторинга Галина Бобрышева, с каждым годом дела, представленные на конкурс, становятся все более сложными и выверенными.
Участники представили кейсы, связанные с мошенничеством, онлайн-гемблингом (онлайн-индустрией азартных игр), незаконным оборотом наркотических средств, трансграничными преступными схемами, финансовыми пирамидами, отмыванием денег через услуги.
Первое место занял кейс Hamkorbank из Узбекистана. Мошенники создали трансграничную схему с использованием международных переводов и сети виртуальных карт. Под видом предложения сезонных работ и визовой поддержки они оформили более 600 виртуальных карт в пяти иностранных банках. Общий объем переводов превысил 2 миллиона долларов. Результаты расследования позволили сформировать новые механизмы выявления подобных схем.
Российский Альфа-банк представил кейс на стыке антифрод-мониторинга и комплаенс-контроля. Сигналом стал рост мошеннических микрозаймов в 4,5 раза. Банк выявил схему: выплата выигрыша нелегального казино маскировалась под бытовой заем, средства переводились через пополнение баланса телефона. На подставных лиц оформлялись несколько карт через упрощенную онлайн-идентификацию. Материалы переданы в правоохранительные органы, возбуждено уголовное дело.
Еще один лауреат — индийский Axis Bank — раскрыл экосистему трансграничной наркоторговли. Поводом стала подозрительная операция трейдера из приграничного района. Расследование выявило сеть из 187 счетов, через которые по схеме «расслоения» легализовали 3,82 миллиона евро через каналы хавала (неформальная система денежных переводов). Клиент оказался оператором хавала, обслуживавшим индо-мьянмарский наркосиндикат.
Читайте также:
• От черного списка до мировых стандартов: 25 лет антиотмывочному закону России • С помощью искусственного интеллекта преступники увеличили свои доходы в четыре раза • Дропперы меняют окраску: Росфинмониторинг выявил новые схемы вывода денег • Росфинмониторинг и ФМБА объединят усилия для защиты бюджетных средств
