Дропперы меняют окраску: Росфинмониторинг выявил новые схемы вывода денег

Для оформления банковских карточек преступники теперь используют поддельные документы иностранцев

Дальнейшему снижению числа правонарушений с использованием современных технологий поспособствует запланированный ввод в эксплуатацию ГИС «Антифрод», а также дальнейшее совершенствование законодательства в рамках пакета законопроектов «Антифрод 2.0». В том числе помогут обязательная привязка банковских счетов россиян к их ИНН, а также введение внесудебной блокировки мошеннических сайтов и маркировка международных звонков. Подробно о новых методах борьбы с финансовыми преступниками «Парламентской газете» рассказали в Федеральной службе по финансовому мониторингу.

Формат обмана меняется

В прошлом году в нашей стране было совершено свыше 380 тысяч киберпреступлений, подпадающих под статью о мошенничестве, потерпевшими стали 344,4 тысячи человек, у которых умыкнули более 188 миллиардов рублей. За тот же период правоохранители зарегистрировали более 105 тысяч преступлений, связанных с неправомерным доступом к компьютерной информации.

В противовес злоумышленникам российские законодатели в последнее время приняли немало полезных инициатив, в том числе вводящих административное и уголовное наказание для так называемых дропперов — лиц, которые помогают мошенникам выводить и обналичивать украденные деньги. Меры оказались результативными. Председатель Комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков рассказал «Парламентской газете», что количество желающих заработать легкие деньги в криминальном бизнесе значительно поубавилось.

Это подтверждает и статистика МВД: за 10 месяцев 2025 года общее количество преступлений, совершенных с использованием информационно-коммуникационных технологий, снизилось на 9,5 процента, в том числе количество дистанционных краж — на 21,8 процента и дистанционных мошенничеств — на 7,4 процента. Все это свидетельствует об эффективности мероприятий, проводимых на межведомственном уровне, считают в Росфинмониторинге.

Однако это вовсе не значит, что мошенники сдались. Напротив, они спешно меняют схемы обмана. Российская финразведка уже выявила новые методы совершения преступлений и правонарушений в финансовой сфере с использованием новейших технологий.

«По результатам анализа совершенных противоправных деяний установлены факты применения для проведения незаконных финансовых операций — обналичивания, перевода или отмывания средств, полученных преступным путем — электронных средств платежа, оформленных с использованием персональных данных и поддельных документов третьих лиц, в том числе иностранных граждан», — пояснили нашему изданию в федеральной службе.

Обязательная привязка к ИНН

Для пресечения подобных незаконных практик Росфинмониторинг совместно с заинтересованными органами и организациями применяет комплекс мер, предусмотренных концепцией государственной системы противодействия противоправным деяниям, совершаемым с использованием информационно-коммуникационных технологий.

«В целях дальнейшего снижения числа преступлений и правонарушений, совершаемых с использованием ИКТ, повышения уровня их раскрываемости, увеличения доли возмещенного материального ущерба, причиненного потерпевшим, запланированы дополнительные меры, включая введение в эксплуатацию ГИС «Антифрод», а также внесение изменений в законодательство в рамках пакета законопроектов «Антифрод 2.0», — уточнили в пресс-службе Росфинмониторинга.

Напомним, Правительство внесло в Госдуму второй пакет мер против кибермошенников 26 декабря. Среди ключевых новшеств — введение детских сим-карт, ограничение на количество платежных карт (не более 20 на одного человека во всех и 5 в одном банке), обязательная привязка банковских счетов граждан к их ИНН, введение блокировки мошеннических (фишинговых) сайтов, маркировка международных звонков.

Кроме того, Росфинмониторинг и Банк России планируют внести изменения в требования к идентификации, которую проводят финансовые организации при приеме лиц на обслуживание.

«Согласно проектируемым изменениям, идентификация иностранных граждан и их последующее финансовое обслуживание будут возможны только при предоставлении ими загранпаспортов, а не национальных документов, удостоверяющих личность», — отметили в федеральной службе.

Повышаем финансовую грамотность

Вместе с тем в Росфинмониторинге убеждены, что рост числа противоправных деяний обусловлен не только активным развитием самих информтехнологий, но и поведением потерпевших. Поэтому следует упор сделать и на профилактику преступлений в финансовой сфере, и на повышение уровня правовой и финансовой грамотности граждан, прежде всего несовершеннолетних. Для этого проводится международная олимпиада по финансовой безопасности под патронатом Президента РФ и Правительства.

Организаторами олимпиады выступают Министерство науки и высшего образования, Федеральная служба по финансовому мониторингу, Министерство просвещения, образовательные организации, входящие в состав международного сетевого института в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Координатор олимпиады — международный учебно-методический центр финансового мониторинга.

Технологическим партнером международного движения по финансовой безопасности выступает цифровая платформа «Содружество», которая объединяет свыше 260 тысяч пользователей из более чем 120 стран.

По данным Росфинмониторинга, в 2025 году финал олимпиады объединил представителей около 40 стран.