Полицейские смогут быстрее пресечь банковское мошенничество

18.10.2022 10:27

Автор: Валерий Филоненко

Законопроект: № 160028-8

Полицейские смогут быстрее пресечь банковское мошенничество
  © Игорь Самохвалов/ПГ

МВД и Центробанк смогут в режиме онлайн обмениваться информацией о переводах, совершенных без согласия банковских клиентов. Это позволит ускорить изобличение злоумышленников, похитивших деньги со счетов россиян с помощью социальной инженерии, и в целом эффективнее бороться с киберпреступностью. Такой правительственный законопроект Комитет Совета Федерации по бюджету и финрынкам поддержал 18 октября.

По данным ЦБ, в первом квартале этого года мошенники похитили у банковских клиентов 3,3 миллиарда рублей. При этом количество операций без согласия клиента за этот период выросло на 8,6 процента. Как поясняют в ЦБ, по большей части деньги воруют с помощью социальной инженерии, то есть когда человек под психологическим воздействием добровольно переводит деньги или сообщает PIN-код банковской карточки (аналог пароля) злоумышленнику.

Согласно законопроекту, ЦБ будет отправлять в МВД информацию из базы данных о случаях или попытках переводов без согласия клиента, если обманутый гражданин напишет заявление в полицию. Никаких иных персональных данных разглашаться не будет. Порядок обмена и перечень сведений укажут в соглашении между Центробанком и министерством. Закон должен вступить в силу через год после опубликования. Это время потребуется для интеграции информационных систем МВД и регулятора.

Сомнительные денежные переводы предложили приостанавливать

Сейчас, прежде чем запустить расследование, правоохранителям надо обратиться в банк для получения информации, а срок рассмотрения таких запросов достигает до 30 дней. Оперативный обмен информацией между банками и полицией позволит в кратчайшие сроки установить, было ли совершено преступление против гражданина, возбудить уголовное дело и начать проводить оперативно-розыскные мероприятия.

С принятием законопроекта МВД будет иметь прямой доступ к автоматизированной системе обработки инцидентов Банка России «ФинЦЕРТ». Эта система на основе комплексных данных о финансовой операции позволяет выявлять признаки противоправного деяния. Сотрудников полиции подключат к этой базе, и при поступлении запроса они смогут оперативно предпринять действия, чтобы пресечь деятельность мошенников, которые, прежде чем обналичить украденные деньги, могут до 43 раз переводить их с одного подставного счета на другой.

Читайте также:

• Виталий Милонов: Телефонное мошенничество — госпрограмма завуалированного терроризма украинского правительства

Также читайте о том, какие законы вступают в силу в марте.

Правда за нами