Банкам предложили разрешить на два дня приостанавливать подозрительные переводы

Банкам могут дать право приостанавливать на два дня переводы по реквизитам, которые значатся в базе данных Центробанка о случаях и попытках перевода денег без согласия клиента, то есть когда есть подозрения, что счет принадлежит мошенникам или лицам, которые участвуют в цепочке мошеннических схем. Такие поправки, разрабатываемые Банком России, могут быть внесены в законопроект об обмене информацией о таких операциях между ЦБ и МВД, рассматриваемый в Госдуме, рассказал «Парламентской газете» председатель Комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.

Согласно инициативе, банки получат право не принимать к исполнению распоряжения клиентов в течение двух дней, если речь идет о переводах по реквизитам, содержащимся в специальной ​базе Банка России, отметил депутат. «Указанная база данных содержит информацию о случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента. То есть Банк России подозревает о принадлежности отдельных банковских счетов мошенникам или лицам, которые участвуют в цепочке мошеннических схем, и вносит их в базу данных», — пояснил депутат.

В таком случае задачей кредитной организации будет приостановить перевод на два дня, чтобы дать возможность клиенту выйти из-под влияния мошенника, обдумать свои действия, проанализировать, не переводит ли он деньги злоумышленникам. «Такой механизм должен снизить уровень мошенничества, особенно совершенного под влиянием социальной инженерии», — сказал Анатолий Аксаков.

Кроме того, если мошенничество было совершено в результате недостаточного контроля со стороны банка, который провел платеж, то он должен будет вернуть клиенту похищенную сумму. «Механизм возврата денежных средств относится только к случаям, когда кредитная организация не исполнила свою обязанность по приостановлению перевода на два дня в случае, когда его реквизиты содержатся в базе данных Банка России, и совершила платеж, в результате чего денежные средства клиента оказались похищены мошенниками. В таком случае банк обязан компенсировать клиенту средства, которых он лишился из-за недобросовестного поведения кредитной организации», — пояснил Аксаков.

Также предполагается обязать не только банк плательщика, как это установлено сейчас, но и банк получателя средств проводить проверку операций на признаки мошенничества, включая сверку с базой данных.​ ​ ​ ​ ​ ​

Такие изменения могут быть внесены в качестве поправок в законопроект (№ 160028-8), принятый в первом чтении и обязывающий Банк России предоставлять по запросу МВД информацию, содержащуюся в базе данных, рассказал Анатолий Аксаков.

Полностью материал читайте здесь

Читайте также:

• Центробанк собирается обмениваться с МВД данными о подозрительных переводах • Для чего при звонке подменивают номер телефона • Как мошенники могут определить остаток средств на счете