Банки не смогут отказывать клиентам в операциях без объяснения причины

Тема: Пленарное заседание Госдумы 23 декабря 2020 года

Банки не смогут отказывать клиентам в операциях без объяснения причины

Фото: ПГ 

Кредитные организации не смогут необоснованно применять право на отказ в совершении операций по распоряжениям клиентов. На пленарном заседании 23 декабря Государственная Дума приняла в третьем чтении правительственные поправки в Закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».

«Законопроект разработан в соответствии с рекомендациями Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег, прошёл все необходимые экспертизы, замечаний к нему нет», — сообщил член Комитета по финансовому рынку Алексей Изотов.

Сейчас отказ в совершении операций по распоряжениям клиентов возможен, например, если банк не получил документы, которые подтверждают добросовестность клиента, либо посчитал ту или иную операцию подозрительной. При этом объяснять причины, по которым заблокирован счёт или отказано в совершении операций по счёту, банк не обязан.

В соответствии с инициативой Правительства отказ от обслуживания и блокировка счёта будут возможны, только если при проведении проверки в соответствии с правилами внутреннего контроля у работников банка возникло обоснованное подозрение в отмывании клиентом преступных доходов или финансировании терроризма.

Такое решение будет принимать глава кредитной организации или уполномоченное им лицо. Банк будет обязан представить клиенту, которому отказано в совершении операций по счёту, информацию о времени и причинах принятия решения в срок не позднее пяти рабочих дней со дня его принятия.

Большая часть норм закона должна вступить в силу с 1 сентября 2021 года, остальные нормы будут действовать спустя 30 дней после опубликования документа.

Также читайте о том, какие законы вступают в силу в январе.

Просмотров 876

23.12.2020 11:57

Пример