«О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»

Создается механизм оценки Банком России и кредитными организациями степени (уровня) риска совершения подозрительных операций их клиентами - юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями. По её результатам каждый клиент будет отнесен к одной из трех групп риска в зависимости от степени (уровня) риска совершения им подозрительных операций - низкой, средней или высокой. В зависимости от группы риска к обслуживанию клиента будет применять дифференцированный подход. Так, клиенту, который отнесен к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, банк не может отказать в осуществлении перевода денежных средств получателю средств - юридическому лицу (индивидуальному предпринимателю), который отнесен к такой же группе риска. В отношении клиента, который отнесен к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, банк будет применять ограничительные меры, в том числе не проводить операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита).

Федеральный закон вступает в силу 23 марта 2022 года (кроме отдельных положений).