Сенатор Журавлев: Использование дроперов нужно сделать экономически бессмысленным

Законопроект: № 32298-9

Использование людей, предоставляющих свои банковские карты для вывода заработанных преступным путем денег, должно стать бессмысленным. Именно эту задачу, по словам заместителя председателя Совфеда Николая Журавлева, призван решить внесенный им с коллегами законопроект.

«Главная цель — лишить теневой бизнес привычных каналов для вывода денег», — написал сенатор 12 ноября в своем канале в «Максе».

Как пояснил Журавлев, речь идет об излюбленном инструменте кибермошенников, наркоторговцев, организаторов онлайн-казино или нелегальных криптообменников. При помощи дроперов полученные преступным путем деньги проходят через счета обычных граждан, а найти реального организатора почти невозможно.

Сенатор рассказал о том, что внесенный законопроект создает правовую основу для работы платформы «Антидроп».

Предполагается, что Банк России будет формировать единую базу рисков, выявлять физлиц, чьи счета используются для подозрительных операций, и передавать эту информацию во все банки и в Росфинмониторинг.

Если банк видит подозрительные операции у клиента и получает подтверждение от ЦБ, он вводит ограничения: не более 30 000 рублей в месяц на внесение наличных и переводы от других физлиц. Ограничения будут действовать, даже если человек закроет старый счет и откроет новый в том же банке. Срок действия ограничений — до одного года, а при повторном нарушении — два года.

Кроме того, как пояснил Журавлев, законопроект предусматривает защиту добросовестных клиентов от ошибочного внесения в систему. Им вводится обязательный досудебный порядок обжалования: банк будет обязан рассмотреть документы в течение семи рабочих дней.

В случае принятия инициатива вступит в силу в 2028 году. Журавлев выразил уверенность в том, что этого времени должно хватить, чтобы банки доработали свои системы, а граждане получили понятный и работающий механизм защиты.

Тем временем Банк России сообщил о снижении возраста людей, которых мошенники используют в качестве дроперов. Так, в базу регулятора уже попадают подростки начиная с 14 лет.

Также читайте о том, какие законы вступают в силу в ноябре.