Шесть лет вместо трех: в России ужесточают борьбу с отмыванием денег

Росфинмониторинг предлагает увеличить срок давности по отдельным правонарушениям

Преступные схемы по отмыванию денег часто раскрываются годами — после длительных расследований и судебных процессов. Однако текущий трехлетний срок давности по административным нарушениям в этой сфере ограничивает возможность своевременно привлекать виновных к ответственности. Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) подготовила законопроект, увеличивающий этот период в два раза. Соответствующий документ размещен на портале проектов нормативных правовых актов. «Парламентская газета» выяснила, как это поможет закрыть правовые лазейки, которыми пользуются преступники.

Привлечь станет проще

Отмывание преступных доходов через юридические лица — одна из самых сложных категорий правонарушений. Преступники используют целые цепочки компаний, подставных лиц и фиктивных сделок, чтобы утаить происхождение денег. Раскрыть такие схемы бывает непросто: расследования длятся месяцами, а то и годами.

Вместе с тем срок давности привлечения к административной ответственности по действующим правовым нормам, регламентирующим наказание за нарушения в сфере противодействия отмыванию денег (ПОД/ФТ), исчисляется тремя годами. Речь идет о части 4 статьи 15.27 и статье 15.27.3 КоАП РФ. Но на практике этого времени часто недостаточно.

Дело в том, что выявление таких правонарушений — процесс длительный.

Чтобы доказать, что компания помогла преступникам легализовать доходы, нужно установить причинно-следственную связь между нарушением антиотмывочных требований и последствиями — например, фактом отмывания денег или финансирования терроризма. А эти сведения должны быть подтверждены вступившим в законную силу приговором по уголовному делу.

Как пояснил «Парламентской газете» председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков, Росфинмониторинг последовательно повышает эффективность своей работы: развивает цифровые инструменты и аналитику, которые помогают выявлять сложные схемы и прослеживать движение средств. «Но предварительное расследование и судебное разбирательство по антиотмывочным делам могут занимать значительное время. Если необходимые для административного дела сведения появляются уже на исходе трехлетнего срока, привлечь виновных к ответственности бывает невозможно», — сказал глава комитета.

«Сохранение действующего срока давности ограничивает возможность своевременного выявления и пресечения соответствующих правонарушений, снижая превентивный потенциал этих норм и эффективность антиотмывочного регулирования», — обращают внимание разработчики законопроекта.

Финансовый аналитик Михаил Беляев в беседе с «Парламентской газетой» отметил, что преступления в финансовой и экономической сферах, к сожалению, остаются в России распространенным явлением. По его словам, в прошлом, на волне «либеральной эйфории», было принято излишне мягкое законодательство, которое оставило множество правовых лазеек для злоупотреблений, что в итоге наносит ущерб государству.

Одной из таких эксперт назвал сроки исковой давности. Он подчеркнул, что их истечение не отменяет сам факт преступления и не уменьшает нанесенный ущерб, а лишь позволяет недобросовестным компаниям действовать более свободно. Это создает ощущение безнаказанности и снижает эффективность всей системы ПОД/ФТ.

Вдвое больше

В Росфинмониторинге предлагают увеличить срок давности по обеим статьям с трех до шести лет. Это решение не случайно: оно согласуется с уже существующим подходом в КоАП РФ. Дело в том, что по другим административным правонарушениям с уголовной преюдицией (то есть связанным с уголовными делами) уже установлен шестилетний период давности. Например, по статье 15.27.1 КоАП РФ «Оказание финансовой поддержки терроризму, распространению оружия массового уничтожения» и статье 19.28 КоАП РФ «Незаконное вознаграждение от имени юридического лица»).

«Проект направлен на совершенствование выявления правонарушений, предусмотренных частью 4 статьи 15.27 и статьей 15.27.3 КоАП РФ, которые устанавливают ответственность за неисполнение организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, повлекшее совершение соответствующих преступлений, — пояснили «Парламентской газете» в пресс-службе Росфинмониторинга. — Статья 15.27.3 КоАП РФ предусматривает ответственность за совершение в интересах юридического лица сделок или финансовых операций с имуществом, полученным преступным путем».

Увеличение срока до шести лет позволит рассматривать такие дела по существу, а не закрывать вопрос только из-за истечения времени, считает Анатолий Аксаков: «Это снижает риск того, что причастные к отмыванию преступных доходов уйдут от административной ответственности лишь из-за истечения срока, поэтому эффективность антиотмывочного контроля увеличится».

Двукратное повышение срока давности сделает наказание за нарушения в сфере ПОД/ФТ более неотвратимым, убежден Михаил Беляев. Компании, которые помогают преступникам легализовать доходы, больше не смогут рассчитывать на то, что успеют «пересидеть» проверку.

Эксперт обратил внимание на то, что повсеместная цифровизация многократно увеличила масштаб подобных правонарушений. Расследование виртуальных преступлений требует значительно больше времени, а злоумышленники активно используют юридические уловки для затягивания процессов до момента, когда привлечь их к ответственности становится невозможно.

По мнению Беляева, ни одна отдельная мера не может дать стопроцентного результата: «Однако в комплексе с другими инициативами увеличение сроков давности позволит сделать финансовый контроль более эффективным и защитить интересы общества».