Эксперт рассказала, какие платежи бизнеса могут вызвать вопросы у банков и налоговой
С 2026 года банки и налоговые органы усиливают контроль за платежами бизнеса: теперь анализируется не только сумма операций, но и их экономическая логика. На это в комментарии MIR24.TV обратила внимание финансовый аналитик Эльза Перепелкина.
По ее словам, даже формально корректные платежи могут стать поводом для запросов со стороны проверяющих, если выглядят нетипично или не соответствуют деятельности компании. Эксперт подчеркнула, что особое внимание банки и налоговая уделяют операциям на крупные суммы — от нескольких сотен тысяч до миллионов рублей — и регулярным переводам.
Среди ситуаций, чаще всего провоцирующих проверки, Перепелкина выделила переводы на карты физических лиц без должного оформления. Она пояснила, что, если выплаты не оформлены как зарплата, договор гражданско‑правового характера (ГПХ) с удержанием налогов или выплаты самозанятому, налоговая может переквалифицировать их в доход с доначислением НДФЛ (13 — 15%) и страховых взносов (до 30%). Дополнительно применяется штраф 20% (или 40% при умысле), а также начисляются пени в соответствии со ст. 54.1 НК РФ.
Еще один частый повод для запросов — размытые формулировки в платежках, такие как «по договору» или «за услуги». Перепелкина подчеркнула, что важно уточнять оплату.
Подозрительно выглядят и случаи дробления сумм на мелкие платежи.
«Даже технические ошибки могут приводить к последствиям. Например, неверный КБК или ОКТМО при уплате налога может привести к тому, что платеж не будет зачтен, а бизнесу доначислят налог, пени и штраф», — добавила финансовый аналитик.
В заключение она рекомендовала бизнесу детализировать назначение платежей, правильно оформлять выплаты физическим лицам, избегать подозрительных схем и следить за соответствием платежей профилю деятельности.
Читайте также:
• Дропперы меняют окраску: Росфинмониторинг выявил новые схемы вывода денег
