Депутат объяснил, какие переводы самому себе не вызовут подозрений у банка

Переводы самому себе на крупные суммы не будут считаться подозрительными, если после этого гражданин не отправит деньги получателю, которому не переводил средства за последние полгода, сказал председатель Комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков «Газете.Ru».

12 ноября Банк России предупредил кредитные организации о том, что крупные переводы через Систему быстрых платежей (СБП) на свой счет могут быть признаны подозрительными. Позже регулятор пояснил, что речь идет о крупном переводе (от 200 тысяч рублей) сначала себе, а потом незнакомому лицу. Таким образом, проверят не перевод самому себе, а именно следующий перевод другому человеку. Ранее в ЦБ говорили, что мошенники вынуждают граждан сначала переводить средства самому себе, например со вклада, а затем отправлять их по СБП мошенникам.

«Банк России четко обозначил это условие. Только две операции вместе — перевод самому себе, а затем перевод другому человеку — будут считаться признаком мошеннической операции», — сказал Аксаков.

Он добавил, что перевод своего вклада из одного банка в другой не подпадает под эту ситуацию, поэтому нововведение не должно мешать клиентам проводить обычные операции. По словам депутата, регулятор вводит такие правила на основе данных о реальных случаях.

Читайте также:

• Центробанк разъяснил, как отличить дипфейк и не нарваться на мошенников