ЦБ: В 2025 году объем подозрительных операций сократился на 19%

Объем подозрительных операций по итогам 2025 года снизился на 19 процентов, с 90 до 72,6 миллиарда рублей. Об этом 31 марта сообщили в пресс-службе Центрального банка РФ.

Отмечается, что наиболее существенно — на четверть, до 48,3 миллиарда рублей — в прошлом году уменьшился объем обналичивания денежных средств во всех секторах экономики.

По данным регулятора, в банковском секторе обналичивание сократилось на 28 процентов, в основном — за счет двух популярных схем:

почти в два раза упали объемы таких незаконных операций по платежным картам компаний и ИП;
почти на четверть снизились веерные переводы на счета граждан от организаций, которые не вели реальной хозяйственной деятельности.

В Центробанке также заявили, что подозрительные операции с признаками вывода денег за рубеж в 2025 году по сравнению с 2024 годом уменьшились на пять процентов, до 24,3 миллиарда рублей.

Как указали в ЦБ, сохранить тренд на сокращение подозрительных операций удалось за счет взаимодействия регулятора и банков, а также работы платформы «Знай своего клиента» (ЗСК). Точность оценок, формируемых с помощью сервиса, подтверждается стабильно низкой долей клиентов, реабилитированных Межведомственной комиссией, — всего 0,3 процента от общего числа клиентов с высоким уровнем риска. При этом, по информации ЗСК, 97,1 процента компаний и ИП относятся к группе с низким уровнем риска.

Также сообщается, что в 2025 году срок жизни карты дропа многократно снизился. «Если раньше платежи по такой карте могли проводиться более месяца, то сейчас они пресекаются, как правило, в течение дня», — пояснили в Банке России.

В регуляторе также обратили внимание, что средняя сумма операций снижена с одного-трех миллионов рублей до 100-150 тысяч рублей, а объем подозрительных операций по счетам дропов по банковскому сектору в целом сократился в несколько раз.