ЦБ будет сообщать банкам только об отказниках, совершивших высокорисковые операции

Центробанк будет информировать кредитные организации только о клиентах-отказниках, которые совершили высокорисковые операции. Соответствующее указание регулятора опубликовано на его сайте.

«Банк России вносит изменения в порядок информирования кредитных организаций о случаях отказа от проведения операции, заключения договора банковского счёта или его расторжения», — говорится в сообщении на сайте Центробанка. 

С середины 2017 года на постоянной основе действует механизм информационного обмена, в рамках которого регулятор направляет банкам сведения об отказах. Отмечается, что сейчас в базу данных включаются сведения обо всех отказах, осуществляемых кредитными организациями в соответствии с антиотмывочным законодательством.

Выпущенное ЦБ указание предусматривает, что объём направляемых сведений будет определяться регулятором по согласованию с Росфинмониторингом. Он будет зависеть «от уровня риска совершения клиентами операций в целях легализации доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма».

«До банков будут доводиться сведения только о клиентах, совершивших высокорисковые операции», — приводит пресс-служба регулятора слова заместителя председателя Центробанка Дмитрия Скобелкина.

По словам замглавы ЦБ, это позволит повысить эффективность механизма информационного обмена, сократить число отказов по формальным основаниям, а также поспособствует более конструктивному взаимодействию банков и их клиентов.