Комитет Думы одобрил ограничение банков в необоснованном отказе в операциях
Комитет Госдумы по финансовому рынку рекомендовал палате принять во втором чтении правительственный проект закона об исключении необоснованного применения кредитными организациями права на отказ в совершении операций по распоряжениям клиентов. Об этом 14 декабря сообщает ТАСС.
Предполагается, что Государственная Дума рассмотрит поправки в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» на заседании 15 декабря.
Сейчас по закону такой отказ возможен, в частности, если кредитная организация не получила подтверждающие добросовестность клиента документы или посчитала какую-либо операцию подозрительной. При этом банк не обязан объяснять причины, по которым отказал в совершении операций.
В соответствии с проектом, отказ от обслуживания и блокировка счета банком будут возможны, только если при проведении у работников кредитной организации возникло обоснованное подозрение в отмывании клиентом преступных доходов или финансировании терроризма.
В случае принятия организацией решения об отказе от проведения операции или о расторжении договора банковского счета, банк обязан представить клиенту информацию о времени и причинах принятия соответствующего решения в срок не позднее пяти рабочих дней со дня его принятия.
Также по предложению сенатора Николая Журавлева одобрена поправка об обязанности финансовой организации, кредитной организации реагировать на решения суда и блокировать соответствующие операции не с даты решения суда, а с даты получения организацией вступившего в законную силу решения суда.
«Поскольку финансовые организации не день в день узнают о соответствующем решении суда, они должны будут отреагировать на следующий день после того, как они его получат», — пояснил парламентарий.
Ранее сообщалось, что в Государственную Думу внесли законопроект, который обяжет банки объяснять клиентам, почему им отказали в кредитных каникулах.
Также читайте о том, какие законы вступают в силу в мае.
1066
Ещё материалы: Николай Журавлев
