Клиентов банков сгруппируют по степени риска

С помощью платформы «Знай своего клиента» клиентов кредитных организаций отнесут к одной из трёх категорий степени риска совершения подозрительных операций. Такой законопроект приняли в первом чтении на заседании Госдумы 7 декабря.  

«Предлагается на базе Банка России создать централизованную информационную платформу «Знай своего клиента», к которой смогут в режиме реального времени обращаться кредитные организации, чтобы определить качество заёмщика, насколько (часто. — Прим. ред.) он проводит сомнительные операции», — сказал председатель Комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков.

Законопроект об «антиотмывочной» платформе доработан ко второму чтению

Компании и индивидуальных предпринимателей в зависимости от вовлечённости в подозрительные операции разделят на три группы риска: высокую, среднюю и низкую.

«99 процентов клиентов кредитных организаций — это добросовестные участники. Они будут относится к низкому уровню риска, соответственно все операции с этими клиентами будут проводиться беспрепятственно», — сказал Аксаков. Так, при проведении внутреннего контроля банк будет не вправе отказать клиенту в открытии счёта или переводе средств.

Для организаций, по которым уровень риска определят как высокий, могут быть введены ограничения на проведение операций, которые, по словам Аксакова, чреваты сомнительными действиями со стороны клиентов.

Читайте также:

• Хинштейн: идея передачи данных об услугах связи клиентов третьим лицам нарушает тайну связи • Центробанк планирует распространить на физлиц платформу по борьбе с отмыванием денег • На рынке букмекеров могут остаться только крупные игроки

Подозрительной операцией, согласно документу, считаются операции с денежными средствами или иным имуществом, предположительно совершаемые в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма.

Также читайте о том, какие законы вступают в силу в апреле.