Центробанк планирует распространить на физлиц платформу по борьбе с отмыванием денег

17.09.2021 19:54

Автор: Жанна Звягина

Источник: ТАСС

Центробанк планирует распространить на физлиц платформу по борьбе с отмыванием денег
  © pixabay.com

Директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Центрального банка Илья Ясинский на международном банковском форуме «Банки России — XXI век» в Сочи сообщил о планах регулятора распространить на физических лиц действие платформы «Знай своего клиента», призванной проводить оценку компаний на предмет соответствия антиотмывочному законодательству.

«После того, как мы обкатаем эту платформу на юридических лицах и индивидуальных предпринимателях, мы безусловно будем распространять ее действие и на физических лиц», —  цитирует ТАСС его слова.

Ясинский отметил, что физлица — это «более тонкая категория», поэтому распространение на них действия платформы будет рассматриваться после того, как будут устранены все шероховатости — по его оценкам, на это уйдет год-полтора. Среди причин, по которым платформа не может быть распространена на них сейчас, глава департамента назвал отсутствие у физлиц обязательного универсального идентификатора, что не дает возможности анализировать в полном объеме их платежную историю в режиме реального времени.

По его словам, распространение платформы «Знай своего клиента» на физлиц, в первую очередь, позволит снизить нагрузку на банки и граждан. Если по совокупности параметров клиент будет отнесен к группе низкого риска, то кредитная организация не будет «мурыжить его различными запросами и уж тем более реализовывать отказные полномочия». Ясинский отметил в комментарии РБК, за счет обновления платформы регулятор нацелен свести на нет практику обналичивания денег через физлиц, или так называемых дропов.

Ранее, выступая на форуме, Илья Ясинский сообщал, что Центробанк планирует масштабирование платформы на все кредитные организации в течение второго квартала 2022 года с полноценным запуском системы с 1 июля следующего года. Ожидается, что Госдума примет соответствующий закон в третьем чтении в осеннюю сессию.

В 2019 году Центробанк предложил банкам внедрить единую антиотмывочную платформу для проверки компаний. По планам регулятора, сервис позволит распределять банковских клиентов по принципу «светофора»: «красные», или высокорисковые клиенты, могут попасть на особый контроль или вовсе лишаться права проводить операции, а «зеленые», или низкорисковые, наоборот, не должны сталкиваться с отказами банков. «Желтый» — промежуточный уровень. На основе уровня риска банк будет принимать решение о проведении операции и открытии счета. Информация о клиентах будет предоставляться всем банкам-участникам системы.