ЦБ порекомендует банкам усилить контроль за происхождением наличных у клиентов

Источник: ТАСС

Банк России готовит новые рекомендации для кредитных организаций по усилению контроля за источниками происхождения наличных денежных средств клиентов. Об этом сообщил глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля на XXIII Международном банковском форуме 23 сентября, пишет ТАСС.

Он отметил, что повышенное внимание необходимо уделять сегментам бизнеса, где широко используются наличные. В ЦБ считают, что теневой бизнес может использовать наличные для обхода контрольных процедур, а одним из рисков является использование банков для легализации денежных средств неустановленного происхождения.

«В тех сегментах бизнеса, где используется большой объем наличных, комплаенс должен быть усиленным», — сказал Шабля. Он добавил, что теневой бизнес использует наличные как один из способов обхода контрольных процедур, но подчеркнул, что регулятор не выступает против наличных денег как таковых. По словам представителя ЦБ, речь идет о противодействии обороту наличности, происхождение которой невозможно установить.

Новая рекомендация будет «очень большая и подробная», отметил Шабля. Регулятор призовет банки не ограничиваться формальной проверкой документов, а содержательно оценивать финансовое положение клиентов и источники происхождения средств.

Как писала «Парламентская газета», Шабля также анонсировал ужесточение ограничений на вывоз наличных и золота из России. Он напомнил, что 1 апреля вступил в силу президентский указ, запрещающий физлицам вывозить в страны ЕАЭС наличные рубли на сумму от эквивалента 100 тысяч долларов по курсу ЦБ.