ЦБ назвал новые признаки мошеннических операций

Банк России обновил список признаков мошеннических операций, которым должны руководствоваться банки для предотвращения подобных действий, сообщается на сайте регулятора. Приказ, вступающий в силу с 1 января 2026 года, заменит документ, выпущенный в июне 2024 года.

В обновленном списке прописан ставший известным из СМИ пункт о том, что перевод более 200 тысяч рублей человеку, которому гражданин не переводил средства в течение полугода, будет считаться мошенническим. Но при условии, что до этого клиент переводил себе деньги по системе быстрых платежей с других своих счетов. В ЦБ говорили, что часто мошенники вынуждают своих жертв собрать все деньги с вкладов на одном счете для разового перевода крупной суммы.

Также банкам придется учитывать информацию, поступающую от операторов связи, владельцев мессенджеров, сайтов. Например, звонки, не соответствующие обычной частоте, продолжительности или содержанию разговоров клиента; нетипичное получение сообщений, в том числе в мессенджерах и по электронной почте. Это могут быть короткие текстовые сообщения, уведомления от государственных порталов или банков, которые приходят с новых номеров или от незнакомых отправителей.

Также признаком мошенничества будет считаться смена номера от личного кабинета на госуслугах в течение 48 часов до распоряжения о переводе средств.

Приказ ЦБ также выявляет признаки мошеннических операций для операций с цифровым рублем.

Читайте также:

• Депутат объяснил, какие переводы самому себе не вызовут подозрений у банка