Банки станут аккуратнее блокировать подозрительных клиентов

Информация, полученная финансовыми организациями от Банка России, которая касается, в том числе, отказов от проведения транзакций, не сможет стать единственным основанием для определения степени риска операций, совершаемых клиентом. Это установлено законом, который вступает в силу 30 января.

Кроме того, с десяти до семи рабочих дней сокращен срок, в течение которого банки и прочие финансовые организации обязаны рассматривать обращения клиентов, пытающихся оспорить блокировку счёта.

Ещё одна поправка позволит не идентифицировать граждан, которые получают лотерейный выигрыш на сумму менее 15 тысяч рублей.

Новый закон также расширяет порядок внутреннего контроля, которые проводят все финансовые организации для пресечения противоправных денежных операций. В него включат упрощённую идентификацию клиентов, а также установление ряда сведений о клиентах (финансовое положение компании, источники происхождения денег и т.д.).

Часть поправок вступит в силу позднее — только с 1 сентября 2021 года. Среди них норма для кредитных организаций, обязывающая их разъяснять причины блокировки счетов и отказа в открытии счёта. При этом прежде блокировки банки должны идентифицировать клиента и собрать о нём ряд сведений. И только если получить данные не удалось, организация будет вправе отказаться обслуживать клиента.  «Банк должен будет запросить документы, а если не получит их, только тогда будет отказывать», — пояснял ранее замминистра финансов Алексей Моисеев. 

Также в сентябре у банков появится ещё одно основание для документальной фиксации информации, полученной в рамках внутреннего контроля: если клиент откажется от дальнейших услуг банка, и сотрудник посчитает, что такой отказ связан как раз с проверкой его репутации и происхождения денег.

Также читайте о том, какие законы вступают в силу в мае.