Банки смогут идентифицировать клиентов по своим правилам

Правительство внесло в Госдуму поправки в Закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».

Поправки касаются регулирования и обмена информацией, полученной при проведении идентификации клиентов. Согласно документу, головная кредитная организация банковской группы или холдинга получит возможность разрабатывать и утверждать собственные правила идентификации клиентов (напомним, что сегодня законодательство разрешает банкам не проводить идентификацию клиента, если он совершает операцию по обмену валюты на сумму меньше 15 тысяч рублей). 

В пояснительной записке к документу говорится, что принятие законопроекта будет способствовать регулированию отношений в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма.

Сегодня при совершении операций клиент обязан предъявлять паспорт или иной документ, удостоверяющий личность. Им может являться заграничный паспорт, паспорт моряка, военный билет, временное удостоверение личности, выдаваемое органами внутренних дел, и свидетельство о рождении для граждан, не достигших 14 лет. Новый законопроект позволит банкам вводить и иные собственные критерии для идентификации клиентов.

Кроме того, документ является закономерным шагом в дальнейшем совершенствовании законодательства в сфере противодействия отмывания доходов, заявил глава Комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.

Что касается возможного расхождения в правилах, которые будут для каждой банковской группы свои, Аксаков заметил, что различия в правилах идентификации в разных банковских группах это нормально, поскольку зависит от типа клиентуры, с которой работает банк.

Например, в группе «Альфа-банк» есть клиенты, представляющие ретейл, а вот у группы ВТБ иная специфика и т.д. «В зависимости от этого будут различаться и внутренние правила идентификации, — замечает Аксаков. -  Однако клиент от этого страдать не должен, и этого не случится, потому что есть циркуляр Центробанка, который и содержит основные критерии составления правил идентификации клиентов, которых должны придерживаться все банки».