Банковским агентам предложили запретить идентификацию клиентов
Законопроект: № 967966-8
Банковским платежным агентам предложили запретить проводить идентификацию клиентов — физических лиц, чтобы злоумышленники не смогли без ведома россиян открывать электронные кошельки. Такой законопроект внесла в Госдуму группа сенаторов и депутатов.
Указанные нарушения выявил Центробанк. Агенты, в частности, скрыто организовывали расчеты между клиентами и теневым бизнесом, в том числе переводили деньги в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино и букмекерских контор. Кроме того, мошенники через электронные кошельки, открытые без ведома физлиц, обналичивали похищенные средства. Впоследствии владельцам счетов приходилось доказывать свою непричастность к преступной деятельности.
Регулятор проанализировал обращения клиентов и выяснил, что причиной их попадания в базу данных о попытках переводов без добровольного согласия в числе прочего явилось незаконное использование агентами персональных данных физлиц после идентификации. Поэтому парламентарии предложили лишить платежных агентов права проводить указанную процедуру.
В случае принятия закона посредники не смогут оказывать физлицам ряд услуг, в том числе совершать наличные денежные переводы, выдавать банковские карты, открывать электронные кошельки и принимать от клиентов наличные платежи в пользу юрлиц и ИП для оплаты товаров, работ и услуг на сумму более 15 тысяч рублей, а для оплаты ЖКУ — более 60 тысяч рублей.
При этом банки по-прежнему смогут привлекать платежных агентов для перечисленных операций, за исключением выдачи карт и открытия электронных кошельков, при которых клиентов идентифицируют сами кредитные организации на основе реквизитов карты, кодов и паролей.
Читайте также:
• Комитет Госдумы одобрил штрафы за поиск экстремистских материалов в интернете • Адвокат юристу рознь: кому доверят защищать интересы россиян в суде
