Юрий Чиханчин: Мегарегулятор в лице Центробанка — единственный способ структурировать политику государства в области финансовых организаций

Необходимо срочно ввести на законодательном уровне ограничение на перемещение наличных денежных средств через границу. Об этом заявил руководитель Федеральной службы по финансовому мониторингу Юрий Чиханчин в рамках «правительственного часа» в Совете Федерации.

По мнению главы ведомства, надо ограничить перемещение средств в размере, не превышающем 15 тысяч евро. Глава Росфинмониторинга отметил, что служба не имеет возможности остановить деньги, идущие через границу и добавил, что на этом канале активно работают курьеры: «2012 год показал, что только 10 миллиардов долларов перевезены через границу наличкой. А бывают случаи, когда разово человек перевозит в сумочке, например, порядка 60 миллионов рублей. И мы его не можем остановить. В 2013 году вывоз сократился, однако по-прежнему остается значительным».

Юрий Чиханчин напомнил, что действующие в России законы никак не ограничивают физических лиц в возможности вывоза из страны наличной иностранной валюты. Единственное условие — соблюдение требований таможенного законодательства. При единовременном вывозе из России наличных более чем на 10 тысяч долларов необходимо заполнить и сдать пассажирскую таможенную декларацию. При этом учитываются не только купюры, но и дорожные чеки. В декларации указывается также, кому принадлежат декларируемые денежные средства, каким путем они были заработаны или получены и как их предполагается использовать за границей. Сведения могут быть переданы таможней в Федеральную налоговую службу, которая может заинтересоваться происхождением указанных в декларации средств.

Следующая тема, которую затронул Чиханчин, касалась объёмов операций по выводу за рубеж средств с помощью теневых схем: «Таким образом за год вывозится порядка 1,5 триллионов рублей. Правда большая часть этих средств возвращается». Также, по словам Чеханчина, крупных мировых площадок, участвующих в теневом обороте, почти не осталось, но продолжают действовать небольшие группы. Их операции ежедневно отслеживаются ведомством, создаются механизмы, препятствующие вовлечению крупных российских банков в эту деятельность.

Отдельно Юрий Чеханчин заявил, что сегодня просто необходимо поддержать становление Мегарегулятора в лице Центробанка. Это позволит структурировать политику государства в области финансовых организаций. «Необходимо принять меры ответственности кредитных и некредитных организаций за предоставление недостоверной, неполной, некачественной информации в Росфинмониторинг. А оценивать эту информацию нужно также как предоставление недостоверной финансовой отчетности», — заявил Чиханчин и добавил, что Центробанк сталкивается с фальсификацией отчетности практически во всех случаях отзыва лицензий у банков: «Недостоверная отчетность лишает регулятора возможности видеть объективную картину работы банка и зачастую скрывает вывод активов».

По словам главы ведомства, Банк России вместе с Минфином уже давно пытаются провести поправки в закон, вводящие уголовную ответственность банкиров за недостоверную отчетность, однако до сих пор заинтересованные стороны не согласовали текст законопроекта. Юрий Чиханчин также отметил, что 25 процентов поступающей в Росфинмониторинг информации практически невозможно идентифицировать. Кроме того, по мнению главы ведомства, нужно найти механизм, который бы позволил разбираться в том, что происходит с клиентами, которым банки отказали в открытии счета и проведении операций. И, конечно, необходимо включить механизм оценки деятельности сотрудников, работавших в банках, уже лишённых лицензии. Эти служащие идут потом в другие банки, куда переносят свои негативные методы работы.