Банки будут блокировать денежные переводы, если сочтут их подозрительными

Банки будут блокировать денежные переводы, если сочтут их подозрительными. В России вступил в силу закон, позволяющий временно приостанавливать финансовые операции, пишет ВМЕСТЕ-РФ.

Также банки смогут блокировать и сами карты на срок до двух рабочих дней в том случае, если клиент совершает не свойственную ему операцию. Например, снимает крупную сумму со счёта, который раньше использовался для небольших платежей. 

Не исключён и географический фактор — то есть попытки снять деньги за рубежом. Список критериев должен разработать Центробанк. 

Банки и ранее могли блокировать переводы исходя из собственных оценок. Теперь эта процедура стала официальной. Новый закон также обязывает финансовые организации при блокировке платежа незамедлительно связаться с клиентом. 

«В случае с физическими лицами банк запросит подтверждение или опровержение операции у клиента, позвонит или напишет на электронную почту, смс. В случае с юридическими лицами — запросит подтверждающие документы. Так он сможет напрямую, наверняка, убедиться в легальности или нелегальности, соответственно, операции», — сказал первый заместитель председателя Комитета Совфеда по бюджету и финансовым рынкам Николай Журавлёв. 

В Совете Федерации считают новый закон эффективной мерой в борьбе с хищениями денег со счетов россиян. По информации сенатора Николая Журавлёва, только в прошлом году Центробанк выявил подобных операций на два с половиной миллиарда рублей.