Юрлиц проверят на причастность к подозрительным платежам онлайн

На базе Банка России предлагается создать централизованный информационный сервис «Платформа Знай своего клиента», через который банки в онлайн-режиме смогут получать и оценивать информацию об уровне риска по клиентам и их контрагентам в плане их вовлечённости в проведение подозрительных операций. Соответствующий законопроект планируется рассмотреть на пленарном заседании Госдумы в весеннюю сессию.

Клиентов банков предлагается разделить на категории — высокий риск, средний риск, низкий риск. Критерии отнесения компаний и ИП к группам риска вовлеченности будут совместно определять Банк России и Росфинмониторинг. Для клиентов с низким и средним риском предполагается минимальный набор «антиотмывочных инструментов», предусмотренных законодательством.

Поправки к действующему законодательству, как отмечают авторы, позволят уменьшить нагрузку на добросовестных предпринимателей, особенно на малый бизнес, за счёт снижения превентивных ограничительных мер со стороны банков, снизить объём сомнительных операций и повысить эффективность работы противолегализационных систем кредитных организаций.

Также читайте о том, какие законы вступают в силу в мае.