В Госдуму внесен законопроект об оценке причастности бизнесменов к подозрительным платежам

27.11.2020 19:50

Автор: Жанна Звягина

В Госдуму внесен законопроект об оценке причастности бизнесменов к подозрительным платежам
Фото: pixabay.com

Группа депутатов во главе с председателем Комитета по финансовому рынку Анатолием Аксаковым внесла в Госдуму законопроект, направленный на совершенствование работы по оценке причастности юридических лиц и индивидуальных предпринимателей к проведению подозрительных операций. Документ опубликован в пятницу в электронной базе данных нижней палаты парламента.

Володин: принятые Госдумой поправки повысят доверие к банковской системе

Авторы инициативы предлагают на базе Центробанка создать централизованную информационную Платформу «Знай своего клиента», через которую банки смогут получать онлайн информацию об уровне риска по клиентам и их контрагентам, чтобы использовать ее при реализации процедур «противолегализационного» контроля. Предполагается, что критерии отнесения юрлиц и ИП к группам риска вовлеченности в проведение подозрительных операций будут определяться совместно ЦБ и Росфинмониторингом и публиковаться на сайте денежно-кредитного регулятора.

Согласно документу, клиенты будут подразделяться на категории: высокий риск, средний риск, низкий риск. Для клиентов с низким и средним риском предполагается минимальный набор антиотмывочных инструментов, предусмотренных законодательством.

Предлагается зафиксировать алгоритм работы с клиентом в зависимости от уровня его риска — зеленого, желтого и красного.

Лицам с зелёным уровнем риска не должно быть отказано в открытии банковского счета или в проведении операций по переводу денег бизнесменам, которые также отнесены к зеленому уровню риска, на их счета в российских банках. Исключение составляют только подозрительные операции по списанию денежных средств в пользу физлиц, снятие наличных, перечисление денежных средств на счета, открытые в зарубежных банках, переводы денежных средств иным лицам, отнесенным к желтому уровню риска.

Центробанк: блокировка карт на 30 дней при подозрительных операциях может быть неэффективной

В отношении лиц с желтым уровнем риска при наличии подозрений в отмывании денег допускается отказ в открытии банковского счета и в проведении операций.

В отношении лиц с красным уровнем риска устанавливается запрет на открытие новых банковских счетов, запрет на проведение любых операций, запрет или прекращение доступа к услугам по денежному переводу с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Центробанка, запрет на электронный платеж. Вместе с тем с учетом устанавливаемых ограничений в отношении лиц с красным уровнем риска в законопроекте отдельно выделен вопрос обеспечения их правом на защиту.

Отмечается, что предлагаемые изменения направлены на уменьшение нагрузки на добросовестных бизнесменов, в первую очередь на малый и микробизнес, за счет снижения превентивных санкций со стороны банков, сокращения бизнес-расходов на взаимодействие с кредитными организациями и количества дублирующих запросов одной и той же информации от разных банков. Целью документа также называется повышение эффективности работы антиотмывочных систем банков и снижения объемов подозрительных операций в целом.

Читайте нас ВКонтакте
Просмотров 1860