СМИ: ЦБ предупредил банки о новой схеме обналичивания денег

СМИ: ЦБ предупредил банки о новой схеме обналичивания денег

Фото: ПГ / Игорь Самохвалов

Компании и предприниматели для незаконной обналички денег стали использовать автосалоны, рынки, логистические центры. Об этом говорится в письме ЦБ, направленном российским банкам, пишут «Ведомости».

По информации издания, наличные, полученные в оплату товаров, торговцы не инкассируют, а продают заказчикам налички. Те оплачивают полученные деньги безналичным переводом на счета технических компаний, которые с помощью транзитных операций направляют их на счета продавцов нала.

Как отмечает регулятор, признаками «транзитности» операции являются различные основания при зачислении средств на счет технической компании и при последующем их списании. ЦБ разъяснил банкам, как распознавать подозрительные операции и как действовать при их обнаружении. Так, рекомендуется задержать платеж на один операционный день и связаться с клиентом. Если подозрения в незаконности операции подтвердятся, банку рекомендуется отключить клиента от дистанционного банковского обслуживания, а операцию не проводить. Также предлагается запросить у клиента документы и пояснения об экономической целесообразности операций.

26 сентября в России вступил в силу закон, позволяющий банкам временно приостанавливать финансовые операции, которые кажутся подозрительными. Также банки могут блокировать на два рабочих дня карты клиента. 

По данным ЦБ, в 2017 году банки провели сомнительных операций на 422 млрд руб., на нелегальную обналичку пришлось 326 млрд руб, из них свыше половины операций проделали физлица и ИП.

Читайте наши новости в Яндекс.Дзен
Просмотров 975

15.10.2018 10:32

Загрузка...

Популярно в соцсетях


Загрузка...