СМИ: ЦБ предупредил банки о новой схеме обналичивания денег

Компании и предприниматели для незаконной обналички денег стали использовать автосалоны, рынки, логистические центры. Об этом говорится в письме ЦБ, направленном российским банкам, пишут «Ведомости».

По информации издания, наличные, полученные в оплату товаров, торговцы не инкассируют, а продают заказчикам налички. Те оплачивают полученные деньги безналичным переводом на счета технических компаний, которые с помощью транзитных операций направляют их на счета продавцов нала.

Банки будут блокировать денежные переводы, если сочтут их подозрительными

Как отмечает регулятор, признаками «транзитности» операции являются различные основания при зачислении средств на счет технической компании и при последующем их списании. ЦБ разъяснил банкам, как распознавать подозрительные операции и как действовать при их обнаружении. Так, рекомендуется задержать платеж на один операционный день и связаться с клиентом. Если подозрения в незаконности операции подтвердятся, банку рекомендуется отключить клиента от дистанционного банковского обслуживания, а операцию не проводить. Также предлагается запросить у клиента документы и пояснения об экономической целесообразности операций.

26 сентября в России вступил в силу закон, позволяющий банкам временно приостанавливать финансовые операции, которые кажутся подозрительными. Также банки могут блокировать на два рабочих дня карты клиента. 

По данным ЦБ, в 2017 году банки провели сомнительных операций на 422 млрд руб., на нелегальную обналичку пришлось 326 млрд руб, из них свыше половины операций проделали физлица и ИП.