Основания для отказа открыть банковский счёт уточнят
Тема: Пленарное заседание Госдумы 22 декабря 2020 года
Фото: ПГ
В финансовой организации должны будут отказать клиенту в проведении операции или открытии счёта в случае подозрения, что он хочет отмыть полученные преступным путём деньги, а установить необходимую информацию не получилось. Соответствующий законопроект Госдума приняла во втором чтении 22 декабря.
Организации, которые совершают операции с деньгами (банки, кредитные, страховые и так далее) будут обязаны отказать клиенту или его представителю в обслуживании, если не проведена его идентификация или упрощённая идентификация в соответствии с законом, кроме случаев, когда идентификацию проводить необязательно.
Если в соответствии с правилами внутреннего контроля, разработанным для противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма, у работников банка возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма, это может стать причиной отказа в выполнении распоряжений клиентов о совершении операций. Но только в том случае, если у работников не получилось установить информацию, в том числе, о целях финансово-хозяйственной деятельности, финансовом положении и деловой репутации клиентов, а также источниках происхождения денежных средств и имущества клиентов. То же самое касается отказа открыть счёт.
«Вместо того, чтобы отказать в открытии счёта, банк должен будет запросить документы, а если не получит их, только тогда будет отказывать», — пояснял ранее замминистра финансов Алексей Моисеев.
Также читайте о том, какие законы вступают в силу в апреле.
1352
