Контроль над операциями с деньгами предлагается смягчить
Обязательный контроль операций с денежными средствами предлагается реформировать, выведя из-под него обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства, а также переводы средств некредитными организациями по поручению клиента. Соответствующий законопроект, внесенный в Госдуму группой депутатов во главе с председателем комитета по финрынку Анатолием Аксаковым, будет рассмотрен во втором чтении на одном из пленарных заседаний в июле.
В пояснительной записке к законопроекту авторы отмечают, что базовым элементом российской системы противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма является институт обязательного контроля операций с денежными средствами или иным имуществом, действующий уже более 15 лет. В тоже время реализация обязательного контроля предполагает значительные трудовые, финансовые и временные затраты, сопутствующие выполнению финансовыми организациями «противолегализационных» процедур.
Соответствующие операционные расходы, связанные с мониторингом финансовой деятельности клиентов и их операций, закладываются в стоимость услуг для своих клиентов. Их можно снизить.
Законопроектом предлагается установить дифференцированный подход к представлению организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, сведений о контроле. Для каждой организации будут определены свои виды контроля, информацию по которым они представляют в Росфинмониторинг.
Также предлагается вывести из-под обязательного контроля операции по обмену юридическими и физическими лицами банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства, анонимные счета переводы средств некредитными организациями по поручению клиента.
Таким образом, уточняют разработчики документа, принятие законопроекта позволит значительно снизить регуляторную нагрузку на организации банковского и иных секторов.
1986
