ЦБ рекомендовал банкам предупреждать подростков о рисках дропперства
Источник: Центробанк
Центральный банк РФ рекомендовал кредитным организациям предупреждать несовершеннолетних россиян при открытии счета о рисках втягивания в противоправные схемы. Об этом 19 сентября сообщили в пресс-службе регулятора.
В ЦБ отметили, что в последнее время фиксируют случаи, когда злоумышленники вовлекают клиентов банков в возрасте от 14 до 18 лет в операции по отмыванию доходов, незаконное предпринимательство, дропперство и другие преступные схемы.
В связи с этим регулятор рекомендует банкам:
- предупреждать несовершеннолетнего о рисках вовлечения в противоправные схемы сразу при открытии счета;
- сообщать о выданных ему картах родителям или другим законным представителям. В случае необходимости можно уточнить условия договоров, в том числе действующих;
- определять признаки, которые могут свидетельствовать о вовлечении подростков в незаконные операции, в своих внутренних документах по противодействию отмыванию доходов.
Как пояснили в Центробанке, чтобы понять, какие типичные переводы будет совершать несовершеннолетний, банкам следует узнать, кому он собирается перечислять средства и кто из родственников может переводить ему деньги.
Если позднее выяснится, что подросток стал получать крупные переводы от незнакомцев или он сам стал перечислять большие суммы, банк сообщит об этом представителям несовершеннолетнего, указали в Банке России.
Кроме того, заявили в регуляторе, в договоре может быть указан лимит на проведение отдельных операций. Если банк заподозрит, что сделки совершает не сам подросток или что он действует под чьим-либо влиянием, кредитная организация будет вправе отказать в проведении операции.
Читайте также:
• Дропперы не смогут избежать наказания • В МВД рассказали, какими уловками мошенники делают людей дропперами • Россиянам хотят запретить иметь более десяти банковских карт
