Все о пенсиях в России

13.06.2024Депутаты СРЗП предложили снизить возраст для досрочного выхода на пенсию

11.06.2024Володин предложил назвать «законом Путина» решение об индексации пенсий

11.06.2024Депутат Жуков объяснил, почему пенсии работающих пенсионеров можно снова индексировать

ЦБ рекомендовал банкам усилить контроль за платежными агентами

20.05.2024 15:55

Автор: Андрей Кузьменко

Источник: Центробанк

ЦБ рекомендовал банкам усилить контроль за платежными агентами
  © Игорь Самохвалов/ПГ

Банк России рекомендовал кредитным организациям усилить контроль за своими платежными агентами. Об этом 20 мая сообщается на странице регулятора в соцсетях.

Сейчас некоторые агенты при упрощенной идентификации клиентов незаконно используют персональные данные россиян и без их ведома открывают на них электронные кошельки. Они, по данным ЦБ, используются для расчетов с теневым бизнесом, в том числе с нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами. Это влечет негативные последствия и для банков, и для людей.

Платежными агентами могут быть юридические лица или индивидуальные предприниматели, которые по договору с банками выполняют часть их операций. Центробанк рекомендовал кредитным организациям проявлять осмотрительность при выборе агентов и проверять, насколько добросовестно они исполняют антиотмывочное законодательство.

Топ-пять стран, в которых россияне будут отдыхать этим летом

«Если же выясняется, что платежный агент действует недобросовестно, банк должен расторгнуть договор с ним в одностороннем порядке. При этом ответственность за соблюдение платежным агентом требований по идентификации клиентов несет банк», — добавили в ЦБ.

Как писала «Парламентская газета», Госдума готовится рассмотреть во втором чтении законопроект об установлении лимита в 100 тысяч рублей для переводов по упрощенной идентификации. Инициатива призвана снизить риски незаконных финансовых операций. Сейчас верхнего предела для таких переводов нет, а для суммы менее 15 тысяч рублей идентификация и вовсе не требуется.

Читайте также:

• Операторов капремонта предлагают исключить из сферы действия антиотмывочного закона • В Госдуме призвали разработать единые алгоритмы защиты от телефонных мошенников