ЦБ определил 9 признаков мошенничества при снятии наличных в банкоматах

С 1 сентября российские банки, оформившие клиенту платежную карту, должны будут при выдаче наличных через банкоматы проверять, не находится ли гражданин под воздействием мошенников, а также не совершает ли операцию аферист за него. Об этом 21 августа сообщили в Центральном банке РФ.

Отмечается, что регулятор определил девять признаков, которыми будут руководствоваться кредитные организации. Среди них:

• Нехарактерное для человека поведение при снятии денег (непривычное время суток, нетипичные сумма или местонахождение банкомата, запрос на выдачу средств несвойственным клиенту способом — например, не с карты, а по QR-коду).
• Изменение активности телефонных разговоров как минимум за 6 часов до операции, рост числа СМС с новых номеров, в том числе в мессенджерах.
• Снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита или займа или увеличение лимита на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте.
• Перевод человеком на свой счет более 200 тысяч рублей по СБП со своего счета в другом банке или досрочное закрытие вклада на аналогичную сумму.
• Смена номера телефона для авторизации в интернет-банке, получение информации, в том числе от операторов связи, о том, что изменились характеристики телефона, с помощью которого клиент снимает деньги, или наличие на его устройстве вредоносных программ.

Как отметили в Банке России, если операция соответствует хотя бы одному из указанных критериев, кредитная организация немедленно сообщит об этом клиенту и на 48 часов введет временный лимит на выдачу наличных в банкомате — до 50 тысяч рублей в сутки. Уточняется, что снять более крупную сумму в этот период можно в отделении банка. Способ информирования предусмотрен договором клиента с банком. Как правило, это СМС или push-уведомление.

Читайте также:

• В МВД рассказали, какими уловками мошенники делают людей дропперами • За драгоценности дороже миллиона попросят отчитаться • Дропперы не смогут избежать наказания