Банки станут подтверждать личность клиентов по своим правилам

На пленарном заседании 20 декабря Государственная Дума в третьем чтении планирует рассмотреть поправки о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма.

Законопроект был разработан членом Совета Федерации Николаем Журавлёвым и главой думского Комитета по финансовому рынку Анатолием Аксаковым.

Изменения затрагивают процесс регулирования и обмена информацией при проведении идентификации клиентов. Главный офис банка или холдинга получит возможность разрабатывать собственные правила идентификации клиентов. Это означает, что каждая кредитная организация сможет установить собственные уникальные методы противодействия финансированию терроризма и отмыванию денег.

По действующему законодательству, клиенту банка достаточно предъявлять паспорт или иной документ, удостоверяющий личность для проведения операций с переводом денег. Им может являться заграничный паспорт, паспорт моряка, военный билет, временное удостоверение личности, выдаваемое органами внутренних дел, и свидетельство о рождении для граждан, не достигших 14 лет.

Дополнительные сведения, которые может запросить банк для идентификации клиента, могут включать: данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание в Российской Федерации, адрес места жительства или места пребывания, номер ИНН, страховой номер индивидуального лицевого счёта, номер абонента подвижной радиотелефонной связи и даже биометрические данные клиента. В первую очередь эти данные будут необходимы для подтверждения личности клиента дистанционным способом.