У банков могут отобрать лицензию за проведение «сомнительных» операций

Заместитель председателя комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков внёс в Думу законопроект, направленный на совершенствование системы противодействия отмыванию доходов и финансирования терроризма в банковской сфере.

Поправки в отдельные законодательные акты уточняют возможности отзыва лицензий в случае нарушения нормативных актов Банка России в сфере противодействия легализации. Такая мера, как отмечается в пояснительной записке к документу, позволит улучшить уровень воздействия на кредитные организации, которые позволяют вовлекать себя в «сомнительные» операции. Кредитные организации внимательнее станут относиться к вопросам противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и будут ориентированы на прекращение работы с клиентами, если те проводят сомнительные операции. Необходимость уточнения полномочий Банка России по отзыву лицензий за подобные нарушения обусловлена не только проблемой проведения кредитными организациями сомнительных операций, но и требованиями международных организаций: «России также следует обеспечить возможность отзыва лицензии кредитной организации не только в случае неоднократных нарушений в течение одного года и изменить соответственно Закон о ЦБ».

Также законопроект вводит применение мер, предусмотренных статьей 74 Закона о Банке России,  к кредитным организациям, которые нарушили № 115-ФЗ, а не норм статьи 15.27 Кодекса об административной ответственности. Такая норма позволит сократить число случаев привлечения кредитных организаций к административной ответственности за формальные нарушения законодательства о ПОД/ФТ.

Таким образом, принятие законопроекта позволит исключить ситуации, при которых лицо может быть привлечено к ответственности за совершение одного и того же нарушения дважды — как в рамках административного производства, так и при применении мер в соответствии с Законом о Банке России.