В России хотят усилить контроль за банковскими операциями

Проверять банковские транзакции с помощью системы «Антифрод» предложили дважды — в банках, отправляющих и получающих средства. Такой законопроект  (№ 197920-8) Госдума планирует рассмотреть во втором чтении на одном из ближайших пленарных заседаний.

Документ с изменениями в закон «О национальной платежной системе» разработал глава Комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков. Он предложил расширить использование системы «Антифрод», направленной против банковского мошенничества. С каждым годом в России все больше случаев воровства денег с банковских карт. Мошенники выманивают у своих жертв паспортные данные, пароли и коды. Если перевод был без согласия клиента, банк обязан вернуть деньги, а если человек сам перечислил сумму под давлением мошенников, возвращать ее  не обязаны.

Согласно законопроекту, банки будут проверять транзакцию не только в банке-отправителе средств, как это происходит сейчас, но и в банке-получателе. Если этот счет находится в черном списке, транзакцию заблокируют, а если счет сомнительный, то проверят более тщательно. Когда банк перечислил на такой счет деньги без согласия клиента, то он обязан будет вернуть всю сумму.

Читайте также:

• Клиентам банков дадут два дня на отказ от сомнительных операций • Обманутым клиентам банков предложили выплачивать компенсации

Также предлагается приостанавливать сомнительные переводы на подозрительные счета, которые клиент совершает добровольно. У него будет два дня на то, чтобы отменить перевод денег. Если же он принял такое решение не под давлением мошенников и не изменил его через двое суток, деньги перечислят автоматически.