Банк России ужесточает правила обмена наличной валюты
"РФ-сегодня"
Банк России ужесточает правила обмена наличной валюты
С 28 декабря Банк России ввёл новые правила (положение 499-П), согласно которым при совершении операций купли-продажи валюты на сумму свыше 15 тысяч рублей или эквивалента в иностранной валюте банки будут обязаны проводить процедуру полной идентификации клиентов.
Процедура упрощённой идентификации больше не используется. Теперь, помимо паспортных данных и самого паспорта, потребуется индивидуальный номер налогоплательщика (ИНН), контактная информация и иные сведения по требованию банка. Все эти данные будут записаны в специальную анкету.
Ужесточение валютообменных правил Центробанк объясняет необходимостью выполнять требования Федерального закона № 115 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма». Правда, закон этот принят ещё в 2001 году, а его последние изменения были внесены в июне этого года и никаких указаний на необходимость требовать дополнительные документы и информацию при обмене валюты не содержат. Так что, видимо, истинная причина, по которой главный финансовый регулятор принял такое решение, кроется в другом.
Ни внятных причин, ни реальных целей у нововведения обнаружить не удалось. Если не считать того прозаичного факта, что выгоду могут получить те же самые валютные брокеры, назойливую рекламу которых, уверен, знает каждый пользователь Интернета. Они зазывают зарегистрироваться у них и поспекулировать валютой прямо из дома, «без очередей и нервов» в наличных обменниках.
869
