Банки смогут обмениваться информацией о клиентах

Банки смогут обмениваться информацией о клиентах, чтобы открывать счета без присутствия граждан. Соответствующий закон одобрен на пленарном заседании Совета Федерации.

Изменения вносят в закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём. Предусматривается, что организации, входящие в банковскую группу или холдинг, смогут обмениваться информацией и документами, полученными при проведении идентификации клиентов.

Согласно закону, кредитные организации смогут открывать счета и вклады без личного присутствия клиента, если он уже был идентифицирован при личном присутствии в другом банке, входящем в холдинг. При этом у работника банка не должно быть сомнений насчёт достоверности сведений о клиенте и подозрений в том, что он совершает операции в целях легализации доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма. При этом необходимо письменное согласие гражданина на передачу и использование информации и документов о нём в рамках банковского холдинга. Обмен данными будет осуществляться на основании правил внутреннего контроля, которые разрабатываются и утверждаются головной кредитной организацией банковской группы.

Закон распространяется только на территорию России. Даже если банк входит в холдинг, но находится за границей, ему не разрешат открывать счета и совершать операции на основе данных о клиенте, полученных в российских банках.