Банки ограничили в необоснованном отказе в операциях

Банки ограничили в необоснованном отказе в операциях

Фото:  ПГ 

Президент России Владимир Путин подписал закон, согласно которому банки не смогут необоснованно отказывать в совершении операций по распоряжениям клиентов. Документ размещён на официальном интернет-портале правовой информации. 

Поправки внесены в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».

Ранее отказ в совершении операций по распоряжениям клиентов был возможен, например, если банк не получил документы, которые подтверждают добросовестность клиента, либо посчитал ту или иную операцию подозрительной. При этом объяснять причины, по которым заблокирован счёт или отказано в совершении операций по счёту, банк не был обязан.

По новому закону отказ от обслуживания и блокировка счёта будут возможны, только если при проведении проверки в соответствии с правилами внутреннего контроля у работников банка возникло обоснованное подозрение в отмывании клиентом преступных доходов или финансировании терроризма.

Такое решение будет принимать глава кредитной организации или уполномоченное им лицо. Банк будет обязан предоставить клиенту, которому отказано в совершении операций по счёту, информацию о времени и причинах принятия решения в срок не позднее пяти рабочих дней со дня его принятия.

Автор: Юлия Тихонова

Ещё материалы: Владимир Путин

Просмотров 591

30.12.2020 13:19

Пример