Михаил Беляев: Теневые схемы перестают работать, когда их участники оказываются под контролем законодательства

— В значительной степени путь прохождения платежей от банка до конечных потребителей оказывается не покрыт контрольным законодательством. Пока подпадают под контроль сделки в области экспортно-импортных операций, но в основном рассматривается только то, что происходит внутри банка.

Для того, чтобы иметь полный контроль над деньгами и движением средств, в том числе и в области нелегального оборота, мы должны иметь возможность прослеживать весь путь денег от банка до конечного потребителя. И любая схема отмыва преступных денег как правило содержит три звена: банк, офшорную компанию и какое-то изображение экспортно-импортной операции по не всегда легальным документам, которую проводит фирма-однодневка. Во многом эти пункты уже находятся под контролем. И чем больше персонажей, которые могут участвовать в таких нелегальных схемах, оказываются под контролем кодифицированного законодательства, тем более эти схемы становятся прозрачными и перестают работать.

Таким образом, мы перекрываем путь к неконтролируемому движению денег, то есть ставим препятствие на пути легализации нелегальных доходов и потоков капиталов.  Конечно, я понимаю, что банкам неудобно никого контролировать, они не любят дополнительные обязательства. Наверняка они будут сопротивляться, но в последнее время признаки нарушения ФЗ-115 («О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма») нашли у многих российских кредитных организаций, что стоило им лицензии.

Подготовил Дмитрий Гончарук