В России изменился порядок контроля за платежами и переводами
Президент Владимир Путин подписал закон, направленный на совершенствование контроля за операциями с денежными средствами. Документ опубликован в понедельник на официальном портале правовой информации.
Подписанный главой государства закон вводит дифференцированный подход к определению перечня операций, подлежащих обязательному контролю (ОПОК) для разных организаций. Ожидается, что данная мера снизит нагрузку на небанковский сектор.
Так, решено исключить из ОПОК ряд позиций, в том числе обмен банкнот разного достоинства, операции по анонимным счетам и переводы средств через некредитные организации по поручению клиента. В соответствии с новым законом, по таким операциям компании больше не обязаны отчитываться перед Росфинмониторингом.
От отчётов по ОПОК также освободили некоммерческий сектор, в том числе органы власти, госкорпорации, товарищества собственников жилья, садовоые некоммерческие товарищества и потребкооперативы.
Также повышена со 100 до 200 тысяч рублей пороговая сумма розничной покупки драгоценностей, при которой не проводится идентификация клиента.
Сделки с недвижимостью теперь подлежат обязательному контролю только при сумме операции от трех миллионов рублей. Зачисление денег по договору лизинга будут контролировать при сумме сделки от 600 тысяч рублей. Почтовые переводы — при транзакции от 100 тысяч рублей. Аналогичный «проверочный» порог установлен для операций по возврату неиспользованных остатков средств, внесённых за услуги связи.
Ещё одна мера — введение риск-ориентированного подхода к финансовому мониторингу. Критерии отнесения компаний к той или иной группе риска позднее установят надзорные органы.
14906
