В России изменился порядок контроля за платежами и переводами

13.07.2020 21:40

Автор: Жанна Звягина

В России изменился порядок контроля за платежами и переводами
Фото pixabay.com

Президент Владимир Путин подписал закон, направленный на совершенствование контроля за операциями с денежными средствами. Документ опубликован в понедельник на официальном портале правовой информации.

Подписанный главой государства закон вводит дифференцированный подход к определению перечня операций, подлежащих обязательному контролю (ОПОК) для разных организаций. Ожидается, что данная мера снизит нагрузку на небанковский сектор.

Зачисление на счёт компаний более 600 тысяч рублей наличными подпадёт под обязательный контроль

Так, решено исключить из ОПОК ряд позиций, в том числе обмен банкнот разного достоинства, операции по анонимным счетам и переводы средств через некредитные организации по поручению клиента. В соответствии с новым законом, по таким операциям компании больше не обязаны отчитываться перед Росфинмониторингом.

От отчётов по ОПОК также освободили некоммерческий сектор, в том числе органы власти, госкорпорации, товарищества собственников жилья, садовоые некоммерческие товарищества и потребкооперативы.

Также повышена со 100 до 200 тысяч рублей пороговая сумма розничной покупки драгоценностей, при которой не проводится идентификация клиента.

Сделки с недвижимостью теперь подлежат обязательному контролю только при сумме операции от трех миллионов рублей. Зачисление денег по договору лизинга будут контролировать при сумме сделки от 600 тысяч рублей. Почтовые переводы — при транзакции от 100 тысяч рублей. Аналогичный «проверочный» порог установлен для операций по возврату неиспользованных остатков средств, внесённых за услуги связи.

Ещё одна мера — введение риск-ориентированного подхода к финансовому мониторингу. Критерии отнесения компаний к той или иной группе риска позднее установят надзорные органы.

Читайте нас ВКонтакте
Просмотров 14892
Правда за нами