Брокеры будут ежегодно напоминать клиенту о рисках использования его активов

30.12.2022 12:25

Брокеров обяжут регулярно напоминать клиенту о рисках использования его активов и о возможности запретить такое использование. Это следует из обновленного стандарта защиты прав и интересов клиентов брокерских компаний, утвержденного Банком России.

Еще до заключения договора о брокерском обслуживании клиента необходимо уведомить о рисках на финансовом рынке, предоставив ему соответствующую декларацию. В том числе документ включает напоминание о том, что деньги на брокерском счете не подлежат страхованию по аналогии с банковскими вкладами. Декларация также включает уведомление о последствиях инвестора квалифицированным инвестором и также о рисках, связанных с производными биржевыми инструментами.

Новый стандарт вводит обязанность брокера ежегодно напоминать клиенту о возможности запретить использование его активов — ценных бумаг.

В ЦБ пояснили, что речь идет о распространенной схеме включения в договор брокерского обслуживания разрешения использовать активы клиента для сделок «с плечом», которые совершают другие клиенты. В обмен брокер может предложить клиенту сниженный размер комиссии. Вместе с тем Банк России напоминает: в случае банкротства брокера клиент рискует потерять активы.

«Новые правила требуют не реже одного раза в год напоминать инвестору о праве запретить брокеру пользоваться его активами», — отмечает ЦБ. Новый стандарт также требует включения в описание финансовых инструментов рисков их использования.

«Инвест-тестирование»

Кроме того, внесены изменения в порядок тестирования неквалифицированных инвесторов, которые, по расчетам регулятора, снизят возможность прохождения теста в результате механического перебора вариантов ответов.

Напомним, с 1 октября 2021 года неквалифицированные инвесторы проходят обязательное тестирование перед покупкой сложных финансовых продуктов.

Без тестирования неквалифицированный инвестор сможет приобрести наиболее простые и наименее рискованные инструменты, например акции, включенные в котировальные списки, государственные ценные бумаги, ипотечные облигации.

Тестирование призвано сократить возможные потери неопытных инвесторов. Вопросы в тесте разделены на два блока. Три вопроса из блока «Самооценка» призваны определить опыт инвестора и источник его знаний, ответы на них не повлияют на результаты тестирования. Второй блок, «Знание», состоит из семи вопросов об особенностях и рисках сделок. За каждый правильный ответ начисляется до трех баллов, в зависимости от сложности вопроса.

Новая редакция стандарта вступает в силу с 1 марта 2023 года. Однако новый порядок уведомления о рисках использования брокером активов клиента начнет действовать немного позже — с 1 июля 2023 года.