Все о пенсиях в России

вчераПенсионеров по старости предложили переименовать в пенсионеров по возрасту

два дня назадДепутат Макаров объяснил, что нужно сделать для индексации пенсий работающим пенсионерам

два дня назадДепутат Глазкова предложила учитывать период обучения при начислении пенсии

Брокеры будут ежегодно напоминать клиенту о рисках использования его активов

30.12.2022 12:25

Автор: Юлия Катенёва

Источник: Центробанк

Брокеры будут ежегодно напоминать клиенту о рисках использования его активов
  © Александр Авилов / АГН Москва

Брокеров обяжут регулярно напоминать клиенту о рисках использования его активов и о возможности запретить такое использование. Это следует из обновленного стандарта защиты прав и интересов клиентов брокерских компаний, утвержденного Банком России.

Еще до заключения договора о брокерском обслуживании клиента необходимо уведомить о рисках на финансовом рынке, предоставив ему соответствующую декларацию. В том числе документ включает напоминание о том, что деньги на брокерском счете не подлежат страхованию по аналогии с банковскими вкладами. Декларация также включает уведомление о последствиях инвестора квалифицированным инвестором и также о рисках, связанных с производными биржевыми инструментами.

Новый стандарт вводит обязанность брокера ежегодно напоминать клиенту о возможности запретить использование его активов — ценных бумаг.

В ЦБ пояснили, что речь идет о распространенной схеме включения в договор брокерского обслуживания разрешения использовать активы клиента для сделок «с плечом», которые совершают другие клиенты. В обмен брокер может предложить клиенту сниженный размер комиссии. Вместе с тем Банк России напоминает: в случае банкротства брокера клиент рискует потерять активы.

«Новые правила требуют не реже одного раза в год напоминать инвестору о праве запретить брокеру пользоваться его активами», — отмечает ЦБ. Новый стандарт также требует включения в описание финансовых инструментов рисков их использования.

«Инвест-тестирование»

Кроме того, внесены изменения в порядок тестирования неквалифицированных инвесторов, которые, по расчетам регулятора, снизят возможность прохождения теста в результате механического перебора вариантов ответов.

Напомним, с 1 октября 2021 года неквалифицированные инвесторы проходят обязательное тестирование перед покупкой сложных финансовых продуктов.

Без тестирования неквалифицированный инвестор сможет приобрести наиболее простые и наименее рискованные инструменты, например акции, включенные в котировальные списки, государственные ценные бумаги, ипотечные облигации.

Тестирование призвано сократить возможные потери неопытных инвесторов. Вопросы в тесте разделены на два блока. Три вопроса из блока «Самооценка» призваны определить опыт инвестора и источник его знаний, ответы на них не повлияют на результаты тестирования. Второй блок, «Знание», состоит из семи вопросов об особенностях и рисках сделок. За каждый правильный ответ начисляется до трех баллов, в зависимости от сложности вопроса.

Новая редакция стандарта вступает в силу с 1 марта 2023 года. Однако новый порядок уведомления о рисках использования брокером активов клиента начнет действовать немного позже — с 1 июля 2023 года.  

Читайте также:

• Неквалифицированным инвесторам хотят запретить покупать иностранные ценные бумаги • Доступ простых инвесторов к ценным бумагам в период скачков цен могут ограничить • Минфин предложил ввести лимит для инвестиций в криптовалюту