Банкам разрешат обмениваться информацией о клиентах

Банки из одной группы или холдинга смогут обмениваться информацией о клиентах, что позволит кредитным организациям сэкономить и ускорить процесс обслуживания клиентов. Соответствующий закон, ранее принятый Госдумой в третьем окончательном чтении, Комитет по бюджету и финрынкам в понедельник рекомендовал к принятию Советом Федерации.

Как пояснил первый зампредседателя Комитета Николай Журавлёв, в случае идентификации клиента одним участником банковской группы, другой участник сможет воспользоваться этой информацией и не проводить его проверку.

«Головная кредитная организация, которая по факту осуществляет операции с деньгами или иным имуществом, должна будет разработать и утвердить правила внутреннего контроля всей банковской группы», — пояснил сенатор, добавив, что соответствующие правила должны утверждаться в течение 180 дней со дня принятия нормативного акта ЦБ, устанавливающего требования к целевым правилам внутреннего контроля.

Также закон устраняет необходимость проверки представителя или выгодоприобретателя, идентификация которого проводится по упрощённой форме.