Банкам хотят запретить применять «антиотмывочные» тарифы при переводах

Российским банкам могут запретить применять при переводах дискриминационные тарифы, которые они устанавливают под предлогом борьбы с отмыванием денег. Соответствующий законопроект планируют рассмотреть на пленарных заседаниях Госдумы в весеннюю сессию.

Изменения предлагается внести в Закон «О банках и банковской деятельности» и Закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».

Сейчас законом не предусмотрены возможности банков применять экономические меры (повышение тарифов, введение комиссий и другие) к клиентам, которых они подозревают в нарушении «антиотмывочного» законодательства. При этом есть рекомендации Центробанка по управлению риском применения «отмывочных» схем, которым кредитные организации не обязаны следовать, следует из пояснительной записки.

Замглавы Минфина: Концепция регулирования криптовалют учитывает риски, о которых говорил ЦБ

«Однако на практике данные рекомендации Банка России безусловно применяются банками, в результате чего в отношении отдельных категорий клиентов либо отдельных видов операций банками вводятся явно дискриминационные тарифы (условия обслуживания), нарушающие законные права и интересы добросовестных экономических агентов», — говорится в документе.

Авторы законопроекта обращают внимание, что сложившаяся практика установления банками различных комиссий в зависимости от степени «социальной значимости» операции и суммы перевода является только способом увеличения собственных комиссионных доходов кредитных организаций.

Стандартные тарифы за переводы физическим лицам составляют от нескольких рублей до нескольких десятков рублей. Если суммы переводов превышают некоторый порог, то банки устанавливают повышенные тарифы. При этом они делают это без каких-либо правовых обоснований.

В ЦБ не поддерживают идею блокировки банковских счетов для борьбы с мошенничеством

Законопроектом предлагается установить, что размер комиссий по операциям по переводу средств со счетов компаний и ИП на счета физлиц не может быть обусловлен назначением платежей либо суммами переводов. Размер взимаемой комиссии не может обуславливаться изменением или расторжением договора банковского счета с клиентом, следует из документа.

Также предлагается прямо установить, что экономические меры, применяемые банками к их клиентам в связи с исполнением «антиотмывочного» законодательства, не направлены на противодействие легализации преступных доходов.

Также читайте о том, какие законы вступают в силу в мае.