Адвокат: Неизвестный перевод на карту может привести к тюремному заключению
Чтобы этого избежать, неожиданно поступившие финансы нельзя тратить
Денежный перевод, внезапно упавший на карточку от неизвестного лица, может обернуться для ее владельца судебным иском или даже уголовным делом о мошенничестве. Об этом напомнили в МВД России. «Парламентская газета» разбиралась, что говорит закон и как правильно действовать, если на пластик случайно пришли чужие деньги.
Грань между штрафом и уголовкой
Как сообщил ТАСС со ссылкой на материалы ведомства, средства, которые неожиданно поступили на банковский счет от неизвестного человека, ни в коем случае нельзя расходовать. По закону это считается неосновательным обогащением (статья 1102 ГК РФ), что грозит получателю перевода серьезными неприятностями.
Специально для «Парламентской газеты» адвокат Владимир Жеребенков пояснил: присвоение денег неизвестного происхождения вполне может быть классифицировано не только как гражданское, но и как уголовное преступление.
«Все зависит от того, имелся ли в действиях человека умысел и делал ли он что-либо, чтобы этими деньгами завладеть, — уточнил эксперт. — Например, ему приходит неизвестный перевод, следом раздается звонок, и звонящий спрашивает про деньги. А человек отвечает, что никаких денег не видел и никакие переводы ему не приходили. Тут при дальнейшем разбирательстве будет совершенно ясно, что он имел умысел на присвоение этих средств и предпринял для этого действия — умышленно солгал».
В этом случае, по словам Владимира Жеребенкова, такие действия могут расценить как мошенничество (статья 159 УК РФ) со всеми вытекающими последствиями в виде более чем возможного тюремного заключения сроком до десяти лет. Причем на присвоенную сумму будут распространяться критерии тяжести. Если, к примеру, она окажется больше пяти тысяч рублей, то понесенный ущерб сочтут значительным, а дело переквалифицируют — уже не по части 1, а по части 2, предполагающей более суровое наказание. А если сумма превысит 250 тысяч или миллион рублей, речь уже будет идти о мошенничестве в крупном и особо крупном размерах.
«Наказание за незаконное присвоение в рамках гражданского процесса, конечно, мягче, — уточнил собеседник издания. — Но и назвать его совсем уж щадящим нельзя. Как минимум нужно будет в полном размере вернуть присвоенную и потраченную сумму, а, возможно, в дополнение к ней выплатить еще и компенсацию. Ее размер определяется индивидуально».
Деньги не трогать, связаться с банком
При незаконном обогащении, отметил адвокат, значение будет иметь еще и то, как долго гражданин держал чужие деньги у себя. По общему правилу компенсация рассчитывается с учетом инфляции, накопленной за этот период. Следовательно, чем дольше деньги не возвращались, тем больше придется в итоге выплатить пострадавшей стороне.
Возможным гражданско-правовым или уголовным преследованием проблемы такого гражданина не ограничиваются.
Пришедший «из ниоткуда» перевод вполне может быть частью мошеннической схемы.
Например, их могут, сославшись на ошибку, попросить перевести по другим реквизитам, и таким образом ничего не подозревающий человек станет частью цепочки по отмыванию преступных доходов. Либо мошенники могут представиться сотрудниками банка или микрофинансовой организации и под предлогом помощи попытаться выманить паспортные данные, реквизиты карты или же обманом заставить продиктовать код из СМС.
В результате, заключил Владимир Жеребенков, единственный сценарий поведения для оказавшегося в подобной ситуации — связаться с банком, на который пришел перевод, и уведомить о произошедшем оператора и службу безопасности. Как минимум это позволит не допустить перехода дела из гражданской в уголовную плоскости, если человеку все же придется отстаивать свою добросовестность в суде. Кроме того, можно попросить оператора горячей линии официально оформить возврат перевода как ошибочно начисленного — большинство современных банков предоставляют такую услугу.
