Правила идентификации граждан при обмене валюты хотят облегчить

Законопроект, согласно которому идентификация клиента — физического лица не потребуется при покупке или продаже валюты на сумму до 40 тысяч рублей, внесли 28 марта в Госдуму председатель комитета нижней палаты по финансовому рынку Николай Гончар и сенатор Николай Журавлев.

Согласно действующему законодательству, идентификация клиента необходима, если сумма сделки выше 15 тысяч рублей.

С 40 тысяч до 100 тысяч рублей Гончар и Журавлев предлагают поднять пороговую сумму операций по продаже и покупке валюты, которые требуют упрощенной идентификации гражданина. По их мнению, всё это снизит операционную нагрузку и затраты банков на оформление операций по обмену валюты.

Напомним, с 27 декабря 2015 года вступило в силу положение ЦБ РФ, изменяющее порядок совершения операций с валютой. Для того, чтобы обменять валюту на сумму от 15 тыс. до 600 тыс. рублей, теперь понадобятся дополнительные документы.

Ранее для обмена валюты на соответствующую сумму клиентам банков нужно было сообщать только ФИО и реквизиты паспорта. Согласно новым правилам, придётся называть дату рождения, адрес регистрации и ИНН (если он имеется).

Если клиент совершает операции с валютой по загранпаспорту, ему всё равно нужно будет назвать адрес регистрации. Анкету клиента заполняет банк, информация о нём будет храниться не менее пяти лет с момента прекращения отношений с клиентом.